我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com

課程背景

兩會(huì)的金融政策對(duì)金融行業(yè)和經(jīng)濟(jì)體系影響重大。2025年處于“十四五”向“十五五”過渡的關(guān)鍵時(shí)期，我國經(jīng)濟(jì)面臨內(nèi)外部壓力。外部地緣政治沖突阻礙全球貿(mào)易投資，影響我國外向型經(jīng)濟(jì)；內(nèi)部市場(chǎng)主體信心不足，內(nèi)需不振，經(jīng)濟(jì)發(fā)展缺乏內(nèi)生動(dòng)力。 在此形勢(shì)下，兩會(huì)金融政策導(dǎo)向關(guān)鍵。貨幣政策趨向“適度寬松”，借降準(zhǔn)降息維持流動(dòng)性，緩解民營企業(yè)融資難題、提振市場(chǎng)預(yù)期。綠色金融領(lǐng)域，政策助力完善體系，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型與“雙碳”目標(biāo)達(dá)成。對(duì)于民營企業(yè)，兩會(huì)強(qiáng)調(diào)落實(shí)支持政策，金融機(jī)構(gòu)計(jì)劃加大投融資供給、疏通渠道。 但金融從業(yè)者普遍對(duì)復(fù)雜政策理解與應(yīng)用不足。本課程旨在助力學(xué)員深度解讀兩會(huì)金融政策，洞察政策邏輯，提升應(yīng)用能力，在多變金融市場(chǎng)中占得先機(jī)。

課程收益

1.政策精準(zhǔn)把握：剖析貨幣政策調(diào)整、綠色金融體系完善、民營經(jīng)濟(jì)金融支持等要點(diǎn)，使學(xué)員明確政策導(dǎo)向及對(duì)金融市場(chǎng)、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響，為業(yè)務(wù)決策提供依據(jù)。

2.業(yè)務(wù)能力進(jìn)階：幫助學(xué)員掌握基于政策的金融產(chǎn)品創(chuàng)新、客戶服務(wù)優(yōu)化及風(fēng)險(xiǎn)防控技能。如在綠色金融、服務(wù)民企等業(yè)務(wù)中，能設(shè)計(jì)合規(guī)產(chǎn)品、提供適配融資方案，提升競(jìng)爭(zhēng)力。

3.捕捉市場(chǎng)機(jī)遇：助力學(xué)員抓住兩會(huì)政策帶來的新興產(chǎn)業(yè)投資、跨境金融業(yè)務(wù)拓展等機(jī)遇，拓展業(yè)務(wù)、挖掘客戶，實(shí)現(xiàn)業(yè)績?cè)鲩L。

4.提升行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力：推動(dòng)學(xué)員全面理解政策，更好適應(yīng)監(jiān)管與市場(chǎng)變化，提前布局、優(yōu)化資源配置，憑敏銳政策感知與應(yīng)變能力，為個(gè)人與機(jī)構(gòu)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

課程對(duì)象

金融行業(yè)從業(yè)者（包括銀行、證券、保險(xiǎn)等機(jī)構(gòu)工作人員）、企業(yè)財(cái)務(wù)人員、對(duì)金融政策感興趣的投資者等

四、課程時(shí)間 [3]小時(shí)（可根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整）

課程大綱

（一）兩會(huì)金融政策總體概述

1. 兩會(huì)在金融領(lǐng)域的重要地位與作用：介紹兩會(huì)作為國家重要政治活動(dòng)，在金融政策制定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃等方面的關(guān)鍵決策作用，強(qiáng)調(diào)其對(duì)金融行業(yè)和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的深遠(yuǎn)影響。

2. 2025年兩會(huì)金融政策核心要點(diǎn)梳理：全面解讀政府工作報(bào)告、央行等金融監(jiān)管部門相關(guān)發(fā)言及政策文件中涉及金融領(lǐng)域的重點(diǎn)內(nèi)容，如貨幣政策基調(diào)、金融改革方向、金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的舉措等，讓學(xué)員對(duì)兩會(huì)金融政策有整體認(rèn)知。

（二）貨幣政策解讀

1. 貨幣政策新動(dòng)向：分析2025年兩會(huì)提出的貨幣政策目標(biāo)與調(diào)控方向，如“實(shí)施適度寬松的貨幣政策”的背景和意圖，探討其對(duì)經(jīng)濟(jì)增長、就業(yè)、物價(jià)穩(wěn)定等宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的影響。

2. 貨幣政策工具運(yùn)用：詳細(xì)講解貨幣政策工具的種類及其在兩會(huì)政策框架下的運(yùn)用，如法定存款準(zhǔn)備金率、再貸款、再貼現(xiàn)、公開市場(chǎng)操作等，結(jié)合實(shí)際案例分析降準(zhǔn)降息等工具對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性、利率水平和金融機(jī)構(gòu)信貸投放的作用機(jī)制。

3. 政策對(duì)金融市場(chǎng)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響：探討貨幣政策調(diào)整對(duì)股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等金融市場(chǎng)的短期和長期影響，分析如何通過貨幣政策引導(dǎo)資金流向，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，緩解企業(yè)融資難題，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)升級(jí)和結(jié)構(gòu)調(diào)整 。

（三）金融監(jiān)管與改革政策解讀

1.金融監(jiān)管體制完善：剖析兩會(huì)關(guān)于金融監(jiān)管體制改革的內(nèi)容，包括明確各監(jiān)管部門職責(zé)邊界、加強(qiáng)協(xié)調(diào)監(jiān)管、填補(bǔ)監(jiān)管空白等舉措，解讀如何防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融穩(wěn)定。

2. 金融市場(chǎng)改革舉措：解讀兩會(huì)中關(guān)于資本市場(chǎng)改革（如北交所、新三板改革，科創(chuàng)板完善等）、利率市場(chǎng)化改革、匯率形成機(jī)制改革等方面的政策，分析這些改革對(duì)提高金融市場(chǎng)效率、增強(qiáng)市場(chǎng)活力和對(duì)外開放水平的意義。

3. 案例分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒：選取國內(nèi)外金融監(jiān)管與改革的典型案例，如美國次貸危機(jī)后的金融監(jiān)管改革、我國金融科技監(jiān)管創(chuàng)新等，分析案例中政策措施的實(shí)施背景、過程和效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為學(xué)員理解和應(yīng)用兩會(huì)金融政策提供參考。

（四）綠色金融與普惠金融政策解讀

1. 綠色金融政策：解讀兩會(huì)對(duì)綠色金融的支持政策，如完善綠色金融體系、健全綠色金融標(biāo)準(zhǔn)體系、深化綠色金融國際合作等，分析綠色金融政策對(duì)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)綠色轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)“雙碳”目標(biāo)的作用，介紹綠色信貸、綠色債券、ESG投資等綠色金融產(chǎn)品與服務(wù) 。

2. 普惠金融政策：講解兩會(huì)在普惠金融領(lǐng)域的政策重點(diǎn)，如推動(dòng)社會(huì)綜合融資成本下降、提升金融服務(wù)可獲得性和便利度，支持小微企業(yè)、“三農(nóng)”、新市民等群體發(fā)展，探討如何利用金融科技提升普惠金融服務(wù)水平，擴(kuò)大金融服務(wù)覆蓋面。

3. 政策實(shí)踐與發(fā)展趨勢(shì)：分享綠色金融和普惠金融在國內(nèi)的實(shí)踐案例，分析政策實(shí)施過程中面臨的挑戰(zhàn)和問題，探討未來發(fā)展趨勢(shì)，引導(dǎo)學(xué)員思考如何在工作中更好地貫徹落實(shí)相關(guān)政策，推動(dòng)綠色金融和普惠金融發(fā)展。

（五）養(yǎng)老金融政策解讀

1. 養(yǎng)老金融政策體系：介紹兩會(huì)關(guān)于養(yǎng)老金融的政策內(nèi)容，包括加快發(fā)展第三支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)、實(shí)施好個(gè)人養(yǎng)老金制度、完善發(fā)展養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)政策機(jī)制等，梳理我國多層次、多支柱養(yǎng)老保險(xiǎn)體系的建設(shè)進(jìn)展。

2. 政策對(duì)養(yǎng)老金融市場(chǎng)的影響：分析養(yǎng)老金融政策對(duì)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)布局、產(chǎn)品創(chuàng)新的引導(dǎo)作用，探討如何滿足人民群眾日益增長的多樣化養(yǎng)老金融需求，如開發(fā)養(yǎng)老專屬理財(cái)產(chǎn)品、養(yǎng)老保險(xiǎn)產(chǎn)品、養(yǎng)老目標(biāo)基金等。 3. 機(jī)遇與挑戰(zhàn)分析：剖析養(yǎng)老金融發(fā)展面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，如人口老齡化加劇、居民養(yǎng)老意識(shí)提升帶來的市場(chǎng)需求，以及稅收優(yōu)惠政策完善、產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新不足等問題，引導(dǎo)學(xué)員思考應(yīng)對(duì)策略。

（六）金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)政策解讀

1. 政策舉措與重點(diǎn)領(lǐng)域：解讀兩會(huì)中金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的具體政策舉措，如加大對(duì)制造業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、民營經(jīng)濟(jì)等重點(diǎn)領(lǐng)域的支持力度，分析政策如何引導(dǎo)金融資源精準(zhǔn)流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化。

2. 政策協(xié)同效應(yīng)：探討金融政策與財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等的協(xié)同配合，分析如何形成政策合力，共同推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，如財(cái)政貼息與金融信貸支持相結(jié)合、產(chǎn)業(yè)政策引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)特定產(chǎn)業(yè)的投資等。 3. 企業(yè)融資案例分析：通過實(shí)際企業(yè)融資案例，分析金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)政策在企業(yè)融資過程中的應(yīng)用和效果，總結(jié)成功經(jīng)驗(yàn)和存在的問題，為學(xué)員提供實(shí)踐指導(dǎo)。

六、互動(dòng)與答疑

1.學(xué)員提問與討論：設(shè)置互動(dòng)環(huán)節(jié)，鼓勵(lì)學(xué)員就課程內(nèi)容、實(shí)際工作中遇到的問題以及對(duì)兩會(huì)金融政策的疑問進(jìn)行提問和討論，促進(jìn)學(xué)員之間的經(jīng)驗(yàn)交流和思想碰撞。

2. 專家解答與總結(jié)：由授課教師對(duì)學(xué)員的問題進(jìn)行解答，對(duì)課程內(nèi)容進(jìn)行總結(jié)回顧，強(qiáng)調(diào)重點(diǎn)和難點(diǎn)，幫助學(xué)員鞏固所學(xué)知識(shí)，深化對(duì)兩會(huì)金融政策的理解和應(yīng)用能力 。

七、教學(xué)方法

1. 講授法：系統(tǒng)講解兩會(huì)金融政策的核心內(nèi)容、理論基礎(chǔ)和實(shí)踐應(yīng)用，確保學(xué)員掌握政策要點(diǎn)和相關(guān)知識(shí)。

2. 案例分析法：通過分析實(shí)際案例，引導(dǎo)學(xué)員深入理解政策在金融市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)中的作用機(jī)制，提高學(xué)員分析問題和解決問題的能力。

3. 小組討論法：組織學(xué)員分組討論熱點(diǎn)問題和實(shí)際案例，促進(jìn)學(xué)員之間的交流與合作，培養(yǎng)學(xué)員的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和創(chuàng)新思維。

4. 互動(dòng)問答法：在課程中設(shè)置互動(dòng)問答環(huán)節(jié)，鼓勵(lì)學(xué)員提問，及時(shí)解答學(xué)員的疑惑，增強(qiáng)學(xué)員的參與感和學(xué)習(xí)積極性 。

蔡老師

蔡維芳 保險(xiǎn)業(yè)頂級(jí)實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練導(dǎo)師

20年保險(xiǎn)行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

中央黨校金融保險(xiǎn)專業(yè)研究生

CHFP國家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師

NCDA國家生涯規(guī)劃師

AHA美國應(yīng)急教援教練

遼寧險(xiǎn)峰律師事務(wù)所合伙人

恒盛財(cái)務(wù)咨詢公司財(cái)稅講師

曾是百萬年薪團(tuán)隊(duì)長

曾是央企保司管理干部

擅長領(lǐng)域：

壽險(xiǎn)業(yè)營銷學(xué)系、管理學(xué)系、師范學(xué)系全科訓(xùn)練導(dǎo)師

專注銀保項(xiàng)目五年，聚焦銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，根據(jù)客戶需求定制化項(xiàng)目及課程。

二十年磨一劍

曾任：中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司大連分公司區(qū)拓部高級(jí)展業(yè)課長、五星級(jí)導(dǎo)師。

曾任：PICC中國人民人壽保險(xiǎn)股份有限公司大連分公司

企劃培訓(xùn)部總經(jīng)理\人力發(fā)展部總經(jīng)理\城區(qū)本部總經(jīng)理\職域開拓項(xiàng)目部負(fù)責(zé)人

目前：全職自由商業(yè)導(dǎo)師

主講課程

《宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀》

《銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)深度解析與戰(zhàn)略展望》

《新時(shí)代保險(xiǎn)業(yè)如何破局》

《金稅四期背景下的財(cái)富避險(xiǎn)》

《法眼看財(cái)富安全》

《高凈值客戶的開拓與經(jīng)營》

《保險(xiǎn)在資產(chǎn)配置中的不可替代性》

《回歸保險(xiǎn)保障本源》

《利用CRM系統(tǒng)挖掘高價(jià)值、潛力客戶》

《九宮格KYC信息搜集與分析運(yùn)用》

《分紅險(xiǎn)八大功能對(duì)沖財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)》

《分紅險(xiǎn)認(rèn)知及銷售邏輯》

《營業(yè)部的籌建、經(jīng)營與管理》

《基層員工職業(yè)生涯規(guī)劃》……

輔導(dǎo)項(xiàng)目

《銀保期交項(xiàng)目》

《開門紅項(xiàng)目》

《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項(xiàng)目》

《高客陪談項(xiàng)目》

《沙龍專項(xiàng)項(xiàng)目》

《高產(chǎn)會(huì)項(xiàng)目》

《優(yōu)增優(yōu)育項(xiàng)目》……

老師風(fēng)格

語言犀利又不失風(fēng)趣，訓(xùn)與練結(jié)合獨(dú)具一格。

培訓(xùn)過程中融入人生哲理，喚醒學(xué)習(xí)欲望，找到工作原動(dòng)力。

理論與案例相結(jié)合，從底層邏輯到技術(shù)運(yùn)用，找到痛點(diǎn)，給到方法，一學(xué)就會(huì)，終身受用。

真正做好教與學(xué)、學(xué)與會(huì)、會(huì)與用三步蛻變。

實(shí)戰(zhàn)派講師，以結(jié)果為導(dǎo)向，每次培訓(xùn)過程都用結(jié)果驗(yàn)證效果。

實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：

始終以實(shí)際工作為場(chǎng)景，以解決問題為抓手，以提高技能、績效為目標(biāo)，在真實(shí)的工作環(huán)境下、理論與實(shí)際相結(jié)合，通過講解、示范、陪訪、復(fù)盤，實(shí)現(xiàn)技能、產(chǎn)能雙豐收。

復(fù)制性強(qiáng)：

通過搭建客戶經(jīng)營的科學(xué)有效的邏輯，運(yùn)用教練技術(shù)，再提供工具、方法，切合學(xué)員實(shí)際工作情景針對(duì)性解決實(shí)際問題，從手、腦、心三方面做出改變，幫助員工個(gè)人可持續(xù)成長，支持組織績效目標(biāo)達(dá)成。

客戶見證

保險(xiǎn)業(yè)——人保壽險(xiǎn)大連分公司、人保壽險(xiǎn)南寧分公司銀保渠道、中國人壽大連分公司銀保渠道、中國平安大連分公司區(qū)拓部、泰康人壽保險(xiǎn)廣西分公司（總公司入庫講師）、中郵保險(xiǎn)遼寧分公司、陽光保險(xiǎn)大連分公司、太平人壽大連分公司、大童保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)等等

銀行業(yè)——廣西中信銀行、云南浦發(fā)銀行、南寧民生銀行、吉林省吉林銀行、遼寧郵政銀行、大連市農(nóng)行、農(nóng)商行、廣發(fā)銀行、郵政銀行、渤海銀行等等

商協(xié)會(huì)——沙河口區(qū)總工會(huì)、甘井子區(qū)工商聯(lián)、中山區(qū)工商聯(lián)、多家商協(xié)會(huì)會(huì)員企業(yè)進(jìn)行培訓(xùn)，講授金稅四期和民法典，企業(yè)家們很受益，成交了各種類型業(yè)務(wù)。

長期合作機(jī)構(gòu)：中國人壽大連分公司銀保渠道&中行、農(nóng)行、廣發(fā)銀行、農(nóng)商行

中國太平大連分公司銀保渠道&農(nóng)行、建行、哈爾濱銀行、渤海銀行

中郵保險(xiǎn)遼寧分公司&中國郵政銀行遼寧分行（年度返場(chǎng)19次）

中國泰康保險(xiǎn)廣西分公司&民生銀行、華夏銀行、中信銀行、郵政銀行

中國郵政銀行大連分行

中國人保壽險(xiǎn)大連分公司、南寧分公司

中國平安大連分公司

我要預(yù)訂

咨詢電話：027-5111 9925 , 027-5111 9926手機(jī)：18971071887郵箱：Service@mingketang.com