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課程背景

我國(guó)金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)人才缺乏問(wèn)題，長(zhǎng)期困擾著金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控的效率和效果。尤其是面臨資管新規(guī)和互聯(lián)網(wǎng)貸款新規(guī)的出臺(tái)，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理呈現(xiàn)出新特點(diǎn)，對(duì)銀行監(jiān)管提出更高要求。疫情影響下的金融機(jī)構(gòu)，轉(zhuǎn)型進(jìn)程必然加速，在此過(guò)程中，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控能力將成為銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力。我國(guó)銀行業(yè)金融領(lǐng)域的現(xiàn)狀是，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控能力普遍較弱，與銀行轉(zhuǎn)型期風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際需要存在很大距離。造成風(fēng)控能力和實(shí)際需要矛盾的主要原因就是風(fēng)控人才嚴(yán)重匱乏。調(diào)查結(jié)果顯示，我國(guó)目前80%的中小銀行沒(méi)有“科班”出身的風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)人才，90%以上的客戶經(jīng)理和管理干部，缺乏風(fēng)險(xiǎn)管理基本知識(shí)和技能。這就不難理解，以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為生的金融機(jī)構(gòu)，為什么風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，即使在強(qiáng)監(jiān)管強(qiáng)問(wèn)責(zé)的環(huán)境下，仍不斷有重大風(fēng)險(xiǎn)事件暴露，甚至不斷有大案要案暴出。風(fēng)控能力是衡量未來(lái)銀行核心競(jìng)爭(zhēng)的剛性指標(biāo)，提升銀行全員綜合風(fēng)險(xiǎn)管理能力，關(guān)乎銀行的業(yè)務(wù)和資產(chǎn)安全，關(guān)乎銀行的生存和發(fā)展，也關(guān)乎銀行未來(lái)的可持續(xù)性。

培養(yǎng)全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)文化，提高全員風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、風(fēng)險(xiǎn)分析能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)能力和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督預(yù)警能力，已是銀行當(dāng)務(wù)之急。

課程亮點(diǎn)

全面系統(tǒng)傳授全面風(fēng)險(xiǎn)管理核心知識(shí)，包括風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制基本理論，信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等基礎(chǔ)知識(shí)。提升風(fēng)險(xiǎn)管理基本能力，包括風(fēng)險(xiǎn)體系框架搭建、風(fēng)控資源配置、風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)制定、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、定性定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法、風(fēng)控模型及應(yīng)用、風(fēng)險(xiǎn)策略制定、風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段等風(fēng)控技能，提升風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)督方法等綜合能力。

本系列課程從實(shí)應(yīng)用戰(zhàn)出發(fā)，全面梳理金融機(jī)構(gòu)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。全體系共分3大模塊、15門(mén)課程、39類(lèi)主題風(fēng)險(xiǎn)、377個(gè)風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)。以近年來(lái)高頻次、高強(qiáng)度、有代表性的風(fēng)險(xiǎn)案件為切入點(diǎn)，全方位梳理金融風(fēng)險(xiǎn)圖譜。典型案例、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等，全部為干貨。深入潛出、通俗易懂，注重實(shí)效、弱化晦澀難懂的術(shù)語(yǔ)和復(fù)雜模型。即使是金融小白，也能一聽(tīng)就懂、一學(xué)就會(huì)、一用就靈。

課程大綱（共251個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

模塊一 信貸風(fēng)險(xiǎn)管理（3門(mén)課程142個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

第一門(mén)課程：信貸法律風(fēng)險(xiǎn)管理（100個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)信貸法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題日益突出，擔(dān)保法、物權(quán)法、合同法、公司法、新民事訴訟法、刑事訴訟法以及相關(guān)司法解釋的頒布，對(duì)信貸業(yè)務(wù)產(chǎn)生一定影響，尤其是新舊法律的銜接與沖突，給金融機(jī)構(gòu)的信貸業(yè)務(wù)造成很大困擾。系統(tǒng)學(xué)習(xí)信貸法律風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提升信貸法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)人員依法合規(guī)行為，有效防范信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)。

01｜融業(yè)者信貸業(yè)務(wù)的刑事法律風(fēng)險(xiǎn)

1.金融業(yè)者如何防范違法發(fā)放貸款罪

2.金融業(yè)者如何防范騙取貸款罪和貸款詐騙罪

3.放貸時(shí)收受紅包可能構(gòu)成犯受賄罪嗎

4.吸收客戶資金不入帳屬于犯罪行為嗎

5.以高息為誘餌吸收親朋好友資金可能構(gòu)成犯罪嗎

02｜借款人主體資格的法律風(fēng)險(xiǎn)

6.夫妻一方借款能否要求配偶一方償還※

7.借名貸款債權(quán)人向誰(shuí)主張權(quán)利※

8.借款人死亡（破產(chǎn)）債權(quán)人向誰(shuí)主張權(quán)利※

9.分公司負(fù)債母公司必然償還嗎※

10.董事會(huì)決議出現(xiàn)瑕疵是否影響借款合同的效力

03｜抵押擔(dān)保的法律風(fēng)險(xiǎn)

11.抵押擔(dān)保的法律案例※

12.抵押登記風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

13.預(yù)登記是否有優(yōu)先受償權(quán)※

14.未經(jīng)配偶同意簽訂抵押合同是否有效

15.林權(quán)、農(nóng)村土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)、農(nóng)民宅基地抵押有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)

16.劃撥土地使用權(quán)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)如何防范

17.在建工程抵押及房屋預(yù)登記抵押是否有優(yōu)先受償權(quán)

18.抵押人倒簽租賃合同風(fēng)險(xiǎn)如何防范※

19.抵押物的選擇風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

20.抵押權(quán)的效力范圍案例解析※

21.抵押物被第三方保全風(fēng)險(xiǎn)如何防范※

22.在建工程抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)防范※

23.土地使用權(quán)抵押的法律風(fēng)險(xiǎn)※

24.按揭抵押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

25.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的保證擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)※

26.按揭貸款的保險(xiǎn)品種風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

27.物保與人保并存執(zhí)行的先后順序是怎樣規(guī)定的

28.未經(jīng)抵押權(quán)人同意抵押人擅自轉(zhuǎn)讓抵押物有效嗎

29.主債權(quán)時(shí)效中斷抵押權(quán)是否及于抵押權(quán)的中斷

30.最高額抵押風(fēng)險(xiǎn)案例解析風(fēng)險(xiǎn)※

04丨質(zhì)押擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)防范

31.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押案例解析※

32.保證金質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

33.存單質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

34.票據(jù)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

35.收費(fèi)權(quán)質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

36.應(yīng)收賬款質(zhì)押風(fēng)險(xiǎn)案例解析※

37.車(chē)輛質(zhì)押業(yè)務(wù)操作要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)

38.股權(quán)質(zhì)押案例解析※

05丨保證擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)防范

39.政府擔(dān)保合同無(wú)效銀行損失誰(shuí)來(lái)買(mǎi)單※

40.承諾函是否構(gòu)成擔(dān)保法意義上的保證擔(dān)保

41.公司擔(dān)保無(wú)董事會(huì)決議或分公司擔(dān)保是否有效

42.當(dāng)事人雙方自主約定保證期間是否有法律效力

43.民法總則場(chǎng)景下保證合同的保證期間應(yīng)該如何約定

44.保證期間約定及屆滿補(bǔ)救有哪些法律規(guī)定

45.最高額擔(dān)保合同期間之前債權(quán)債務(wù)可約定擔(dān)保范圍嗎

46.債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)如何防范

47.什么情況下保證人簽訂了保證合同可以不履行擔(dān)保義務(wù)

48.債務(wù)人構(gòu)成騙取貸款罪保證人是否承擔(dān)保證責(zé)任

06丨最高額抵押法律風(fēng)險(xiǎn)

49.登記部門(mén)登記的債權(quán)最高額和本金最高額有什么不同

50.最高額抵押債權(quán)在財(cái)產(chǎn)被查封、扣押后放款存在哪些法律風(fēng)險(xiǎn)

51.不良貸款轉(zhuǎn)讓中最高額抵押主合同債權(quán)的可讓予性

52.最高額保證中單筆交易的效力是否影響最高額保證合同的效力

53.最高額保證范圍為最高額保證期間已經(jīng)發(fā)生的債權(quán)和償還債務(wù)的差額

07丨貸款（擔(dān)保）合同簽訂法律風(fēng)險(xiǎn)

54.多個(gè)擔(dān)保人但在合同中只填寫(xiě)了部分有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)

55.同一合同的多份之間同一條款內(nèi)容不一致風(fēng)險(xiǎn)

56.合同蓋章簽字有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)

57.合同面簽的法律風(fēng)險(xiǎn)及操作規(guī)范性要求有哪些

58.合同免責(zé)條款約定的法律風(fēng)險(xiǎn)

59.一般擔(dān)保合同時(shí)間早于借款合同有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)

60.更改合同條款內(nèi)容未經(jīng)各方當(dāng)事人簽章確認(rèn)法律風(fēng)險(xiǎn)

61.抵（質(zhì)）押合同無(wú)抵（質(zhì)）押物清單風(fēng)險(xiǎn)

62.合同封面未填制編號(hào)導(dǎo)致貸款擔(dān)保落空的法律風(fēng)險(xiǎn)

63.最高額擔(dān)保填制為一般擔(dān)保法律風(fēng)險(xiǎn)

64.未告知新貸償還舊貸致保證人脫保的法律風(fēng)險(xiǎn)

65.簽訂法人擔(dān)保合同未審查股東會(huì)決議和章程的風(fēng)險(xiǎn)

08丨貸款發(fā)放的法律風(fēng)險(xiǎn)

66.三個(gè)辦法一個(gè)指引”防范信貸資金被挪用的共同方法是什么

67.實(shí)貸實(shí)付和實(shí)貸實(shí)存有哪些操作風(fēng)險(xiǎn)

68.固定資產(chǎn)貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求

69.流動(dòng)資金貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求

70.個(gè)人貸款受托支付有哪些法規(guī)性要求

09丨清收中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

71.訴訟時(shí)效中斷的常規(guī)措施有哪些※

72.債權(quán)人哪些行為可以單方面產(chǎn)生中斷※

73.展期的法律風(fēng)險(xiǎn)有哪些如何防范

74.借新還舊的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范※

75.以物抵債的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范※

76.抵押權(quán)人未在主債權(quán)訴訟內(nèi)行使抵押權(quán)抵押權(quán)是否消滅

77.抵押權(quán)人同意開(kāi)發(fā)商出售抵押物是否喪失優(yōu)先受償權(quán)

78.主債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否需要辦理抵押權(quán)變更登記

79.債務(wù)人破產(chǎn)債權(quán)人能否申報(bào)破產(chǎn)債權(quán)

80.債務(wù)人或保證人利用破產(chǎn)逃債風(fēng)險(xiǎn)如何防范

81.債務(wù)人構(gòu)成騙取貸款罪保證人是否用承擔(dān)保證責(zé)任

82.保證期間內(nèi)保證人死亡能否用保證人的遺產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

83.保證人或第三人承接債務(wù)的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

84.銀行能否將單筆不良債權(quán)轉(zhuǎn)給普通自然人和企業(yè)

85.銀行取得過(guò)橋貸款后違背續(xù)貸承諾是否需要承擔(dān)民事責(zé)任

86.債權(quán)人能否只起訴保證人或借款人

87.債權(quán)人如何利用支付令直接回收債權(quán)

88.哪些情形下債權(quán)人可以通過(guò)撤銷(xiāo)權(quán)清收債權(quán)

89.債權(quán)人未在訴訟中確認(rèn)抵押權(quán)有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)

90.債權(quán)人行使代位權(quán)清收債權(quán)需要有哪些條件

10丨執(zhí)行中的法律風(fēng)險(xiǎn)防范

91.股東未足額出資債權(quán)人能否追加其為被執(zhí)行人

92.如何應(yīng)用“拒執(zhí)罪”給“老賴”極限施壓

93.離婚協(xié)議對(duì)于財(cái)產(chǎn)的分割能否對(duì)抗法院執(zhí)行

94.能否執(zhí)行被執(zhí)行人的退休金、保險(xiǎn)金或到期債權(quán)

95.經(jīng)法院確認(rèn)所有權(quán)的不動(dòng)產(chǎn)如果未過(guò)戶能否對(duì)抗法院的強(qiáng)制執(zhí)行

96.抵押權(quán)未取得執(zhí)行依據(jù)能申請(qǐng)分配嗎

97.拍賣(mài)后登記部門(mén)拒絕配合辦理過(guò)戶手續(xù)怎么辦

98.債權(quán)人能否申請(qǐng)執(zhí)行被執(zhí)行人唯一的住房

99.被執(zhí)行人有多個(gè)債權(quán)人時(shí)其償還順序是怎樣規(guī)定的

100.債權(quán)人能否申請(qǐng)執(zhí)行未成年子女名下的房屋

第二門(mén)課程：不良資產(chǎn)處置風(fēng)險(xiǎn)管理（26個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：了解小微金融機(jī)構(gòu)債權(quán)管理的基本規(guī)律，首先系統(tǒng)學(xué)習(xí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的基本思路與方法，掌握信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的基本知識(shí)和技能，學(xué)習(xí)并掌握信貸法律風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，強(qiáng)化受訓(xùn)學(xué)員法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，掌握常見(jiàn)的信貸法律風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)和防范措施。規(guī)范商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員法律行為，依法合規(guī)開(kāi)展工作，為小微金融機(jī)構(gòu)的可持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。

011｜直接催收的方法與技巧

101.訴訟時(shí)效中斷的法律效力問(wèn)題

102.訴訟時(shí)效中斷的證據(jù)采集秘管理問(wèn)題

103.超過(guò)訴訟時(shí)效的補(bǔ)救措施

104.催收主體的法律風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題

012｜協(xié)議處置的法律陷阱與風(fēng)險(xiǎn)防范

105.流質(zhì)條款的法律陷阱與風(fēng)險(xiǎn)防范

106.擬定虛假購(gòu)房合同導(dǎo)致的法律風(fēng)險(xiǎn)

107.未有賬戶扣款約定擅自扣款的法律風(fēng)險(xiǎn)

108.承租人做出放棄租賃優(yōu)先權(quán)承諾銀行是否可以規(guī)避抵押物變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)

013｜借新還舊的處理技巧與法律法規(guī)

109.借新還舊的合法性認(rèn)定及借款人主體資格的法律風(fēng)險(xiǎn)

110.擔(dān)保人脫保及擔(dān)保物重新登記的法律風(fēng)險(xiǎn)

014｜展期的法律風(fēng)險(xiǎn)及其處置策略

111.借款未在到期前提出展期申請(qǐng)或擔(dān)保人不同意展期的風(fēng)險(xiǎn)防范

112.展期前抵押物被查封或展期時(shí)未重新辦理登記的風(fēng)險(xiǎn)防范

015｜法院訴訟的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

113.擔(dān)保物出租對(duì)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)影響的案例解析

114.物權(quán)共有情形對(duì)抵押物權(quán)實(shí)現(xiàn)的影響案例解析

115.保證金質(zhì)押不能扣劃的法律風(fēng)險(xiǎn)及其防范

116.抵押物被第三方申請(qǐng)法院查封的風(fēng)險(xiǎn)案例

117.抵押物處置有哪些新規(guī)及操作要點(diǎn)

118.訴前保全的操作風(fēng)險(xiǎn)防范

119.訴訟保全的技術(shù)與方法

120.公證債權(quán)文書(shū)的執(zhí)行效力

121.仲裁文書(shū)的執(zhí)行效力

122.執(zhí)行和解的法律效力

123.追加被執(zhí)行人的實(shí)施要點(diǎn)

124.排除強(qiáng)制執(zhí)行的方法

125.延遲執(zhí)行的違約金問(wèn)題

126.如何應(yīng)用拒執(zhí)罪給被執(zhí)行人極限施壓

第三門(mén)課程：信貸風(fēng)險(xiǎn)的全流程標(biāo)準(zhǔn)化管理（16個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：洞悉經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下銀行面臨的主要信貸風(fēng)險(xiǎn)形式，剖析商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生的原因，掌握全流程信貸風(fēng)險(xiǎn)管理思路與方法措施，確保銀行信貸資產(chǎn)的安全

016｜貸前調(diào)查流程標(biāo)準(zhǔn)化及其要求

127.申請(qǐng)受理的標(biāo)準(zhǔn)化要求

128.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化話術(shù)和訪談技巧

129.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的標(biāo)準(zhǔn)化大數(shù)據(jù)應(yīng)用

130.分析論證的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容及撰寫(xiě)報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)化格式

017｜貸中審查流程標(biāo)準(zhǔn)化

131.客戶資料及合同管貸審核審查的標(biāo)準(zhǔn)化

132.安全、規(guī)范、效益三性審查的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容

133.核保核押主體資格與押品的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容

134.貸放分控的標(biāo)準(zhǔn)化要求

135.支付管理的合規(guī)性標(biāo)準(zhǔn)化要求

136.賬戶監(jiān)管預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)化工具

018｜傳統(tǒng)授信貸后檢查流程標(biāo)準(zhǔn)化

137.現(xiàn)場(chǎng)非現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容、頻率與報(bào)告的標(biāo)準(zhǔn)化

138.貸后大數(shù)據(jù)監(jiān)測(cè)及預(yù)警的標(biāo)準(zhǔn)化要求

139.貸后資信與押品核保核押的標(biāo)準(zhǔn)化

140.貸款收回催收的標(biāo)準(zhǔn)化內(nèi)容形式要求

141.資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類(lèi)的標(biāo)準(zhǔn)化監(jiān)管要求

142.貸后檔案管理的標(biāo)準(zhǔn)化要求

模塊二 網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理（3門(mén)課 44個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

第一門(mén)課程、柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理（14個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：近期全國(guó)發(fā)生多起銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶糾紛事件，暴露出部分銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部控制不嚴(yán)，管理不到位的問(wèn)題。為推動(dòng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)營(yíng)，有效防范外部欺詐和內(nèi)部舞弊引發(fā)的案件和風(fēng)險(xiǎn)事件，切實(shí)加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防控，課程從存取款、掛失、結(jié)算、重空、抹賬、開(kāi)戶、對(duì)賬、監(jiān)控、代銷(xiāo)等多維度全視角解讀柜面操作風(fēng)險(xiǎn)。

019｜柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理

1.代理、繼承、未成年人存取款業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和管理

2.結(jié)算賬戶方面風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

3.掛失業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

4.查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

5.重要空白憑證、 印章風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

6.銀企對(duì)賬風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

7.沖賬、抹賬業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

8.自助設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

9.理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及管理

10.現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的案件與風(fēng)險(xiǎn)防范

11.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)安保與服務(wù)事件風(fēng)險(xiǎn)案件

12.銀行群體事件類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

13.人身?yè)p害類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

14.銀行客戶投訴風(fēng)險(xiǎn)案件及應(yīng)對(duì)

第二門(mén)課程、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理（10個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：銀行反洗錢(qián)人員對(duì)可疑交易的主觀識(shí)別是整個(gè)銀行反洗錢(qián)工作成功與否的直接決定因素。對(duì)可疑交易的識(shí)別首先要建立在完善的客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，銀行只有在充分了解和掌握客戶的基本資料的前提下，才可能據(jù)此來(lái)判斷哪些交易是“可疑”的，發(fā)現(xiàn)情報(bào)價(jià)值較高的可疑交易。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合交易主體、交易情況、交易特點(diǎn)、頻率周期、區(qū)域特點(diǎn)等進(jìn)行可疑交易識(shí)別，為反洗錢(qián)職能部門(mén)提供犯罪線索。

020｜反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理

15.反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)和一法四令的具體內(nèi)容

16.常見(jiàn)的洗錢(qián)的八種方式及其特點(diǎn)

17.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)中應(yīng)履行的義務(wù)有哪些？

18.客戶身份及代理關(guān)系下的客戶身份識(shí)別

19.大額交易的四種類(lèi)型及其特點(diǎn)

20.可疑交易的十八種情形及其風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

21.可疑交易報(bào)告撰寫(xiě)的五項(xiàng)要求

22.資金交易上的識(shí)別點(diǎn)

23.客戶資料及其行為的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

24.洗錢(qián)罪的構(gòu)成要件是什么

第三門(mén)課程、金融從業(yè)人員的刑法必修課（20個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：本課程以近年來(lái)高頻次、高強(qiáng)度、有代表性的系列風(fēng)險(xiǎn)案件為切入點(diǎn)，一案一法，全方位梳理金融刑事法律風(fēng)險(xiǎn)圖譜。每一堂課包括風(fēng)險(xiǎn)提示、風(fēng)險(xiǎn)分析、典型案例、風(fēng)險(xiǎn)防范措施等內(nèi)容。其中風(fēng)險(xiǎn)分析從立案標(biāo)準(zhǔn)、定罪標(biāo)準(zhǔn)、處罰標(biāo)準(zhǔn)等方面入手，即使沒(méi)有一定的法律專(zhuān)業(yè)知識(shí)也能夠一聽(tīng)就懂、一學(xué)就會(huì)，并能清楚的知道什么是犯罪，達(dá)到什么樣的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)受到什么樣的處罰，從業(yè)人員如何避免刑事犯罪等，學(xué)員學(xué)習(xí)此課程可以最大限度的減少職務(wù)犯罪

021｜刑事法律風(fēng)險(xiǎn)

25.明知是借名貸款還故意發(fā)放有可能被追究刑責(zé)嗎※

26.客戶經(jīng)理飛單飛進(jìn)監(jiān)獄※

27.有足額抵押違規(guī)發(fā)放貸款可能犯罪嗎※

28.向親朋好友吸收存款開(kāi)假在存單是否構(gòu)成犯罪※

29.指使借款人借用假身份證辦理銀行貸款該如何定性※

30.吸收客戶資金不入賬需要承擔(dān)法律責(zé)任嗎※

31.辦理貸款時(shí)收客戶紅包屬于犯罪行為嗎

32.明知假身份證為其網(wǎng)銀開(kāi)戶致客戶損失如何定性

33.用銀行資金進(jìn)行債券交易是否屬于犯罪行為

34.利用空白存單套取客戶存款是否犯罪行為

35.為前任違法發(fā)放貸款辦理借新還舊違法嗎

36.借款人犯貸款詐騙罪銀行經(jīng)辦人員可能同罪論處嗎

37.把客戶貸款信息透露給他人屬犯罪行為嗎

38.出售多少條存（貸）款信息就可能被立案

39.為客戶開(kāi)具虛假存單是否是構(gòu)成犯罪

40.私分客戶支付的中間業(yè)務(wù)費(fèi)是犯罪行為嗎

41.將客戶貸款支付到自己控制賬戶是否構(gòu)成犯罪

42.以收取咨詢費(fèi)據(jù)為己有是否構(gòu)成犯罪

43.聽(tīng)從領(lǐng)導(dǎo)安排未作盡職調(diào)查會(huì)承擔(dān)刑責(zé)嗎

44.沒(méi)有收受好處沒(méi)拿錢(qián)就必然不會(huì)犯罪嗎

模塊三 銀行戰(zhàn)略 內(nèi)控 合規(guī)與監(jiān)管（3門(mén)課程65個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

第一門(mén)課程、商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理（25個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)地屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，一旦發(fā)生，就表明銀行的經(jīng)營(yíng)理念、經(jīng)營(yíng)方向發(fā)生偏差、甚至是錯(cuò)誤，對(duì)商業(yè)銀行一系列決策和工作產(chǎn)生深遠(yuǎn)的持續(xù)性影響，從而導(dǎo)致嚴(yán)重的損失。

022｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)及其特點(diǎn)

1.轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)

2.行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

3.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

4.品牌風(fēng)險(xiǎn)

5.競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)

6.客戶風(fēng)險(xiǎn)

7.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

023｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理流程

8.風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)與評(píng)估

9.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)繪

10.風(fēng)險(xiǎn)定量

11.風(fēng)險(xiǎn)機(jī)會(huì)辨識(shí)

12.風(fēng)險(xiǎn)降低行動(dòng)方案規(guī)劃

13.資本調(diào)整決策

024｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

14.戰(zhàn)略分析研究進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法

15.戰(zhàn)略審議制定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法

16.戰(zhàn)略貫徹執(zhí)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法

17.戰(zhàn)略評(píng)估修正進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法

025｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理策略

18.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略

19.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略

20.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)分散策略

21.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)緩釋策略

22.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)自留策略

026｜商業(yè)銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

23.定性和定量參數(shù)預(yù)期描述及情景與戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)之間傳導(dǎo)機(jī)制

24.單一風(fēng)險(xiǎn)的壓力測(cè)試和整合性測(cè)試

25.結(jié)果評(píng)估編制資本充足率壓力測(cè)試報(bào)告

第二門(mén)課程、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的落地與執(zhí)行（16個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

簡(jiǎn)介：系統(tǒng)學(xué)習(xí)商業(yè)銀行合規(guī)管理與法律風(fēng)險(xiǎn)控制的基本知識(shí)和理念，營(yíng)造以全員合規(guī)管理文化為核心的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境，學(xué)習(xí)識(shí)別經(jīng)營(yíng)和管理活動(dòng)中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)與方法，學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)與方法，能夠針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)形式制定不同風(fēng)險(xiǎn)管理措施，掌握風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督和檢查的基本要領(lǐng)

027｜風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控環(huán)境建設(shè)

1.內(nèi)控合規(guī)的基本理論與整體框架

2.風(fēng)險(xiǎn)偏好與風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的制定

3.風(fēng)險(xiǎn)資源配置及其預(yù)算方法

4.風(fēng)險(xiǎn)文化與風(fēng)險(xiǎn)理念的落地方法

5.中小金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行法人治理

6.中小金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行授權(quán)評(píng)價(jià)管理

7.金融機(jī)構(gòu)的三道防線及部門(mén)的職責(zé)與分工

028｜風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)與方法

8.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)與方法

9.金融機(jī)構(gòu)的定性定量風(fēng)險(xiǎn)分析法

029｜風(fēng)險(xiǎn)緩釋與管控技術(shù)

10.風(fēng)險(xiǎn)制度和流程體系建設(shè)方法

11.風(fēng)險(xiǎn)執(zhí)行部門(mén)和人員職責(zé)分工

12.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方法及工具

13.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)分散的方法及工具

14.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法及工具

15.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的方法及工具

16.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的方法及要求

030｜風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)技術(shù)與方法

17.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法及工具

18.金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督預(yù)警的方法及工具

19.金融科技在全面風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的實(shí)踐與應(yīng)用

20.風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)的制度方法

第三門(mén)課程、金融監(jiān)管與預(yù)警（24個(gè)知識(shí)點(diǎn)）

介紹：全面了解監(jiān)管部門(mén)監(jiān)管的著力點(diǎn)和發(fā)力點(diǎn)，先人一步采取風(fēng)險(xiǎn)防控措施，爭(zhēng)取市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主動(dòng)權(quán)。有效識(shí)別公司治理、宏觀調(diào)控政策、影子銀行、交叉金融產(chǎn)品、侵害金融消費(fèi)者權(quán)益、利益輸送、違規(guī)展業(yè)、案件操作、行業(yè)廉潔等方面的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)，并剖析這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的內(nèi)生外化的原因，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)屬性與特點(diǎn)，制定不同的控制策略，確保業(yè)務(wù)開(kāi)展符合監(jiān)管要求

031｜金融監(jiān)管要求

1.“三三四十”金融亂象整治的整體監(jiān)管要求

2.“三法一引”的具體應(yīng)用及其監(jiān)管要求

3.最新金融監(jiān)管政策解讀

4.公司治理不健全主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

5.違反宏觀調(diào)控政策主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

6.影子銀行和交叉金融產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

7.侵害金融消費(fèi)者權(quán)益主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

8.利益輸送主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

9.違法違規(guī)展業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

10.案件與操作風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

11.行業(yè)廉潔風(fēng)險(xiǎn)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及監(jiān)管要求

12.整治銀行業(yè)市場(chǎng)亂象的十大工作抓手及重點(diǎn)

13.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的制定

14.建立監(jiān)測(cè)工作的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)系統(tǒng)

15.創(chuàng)新監(jiān)測(cè)方式突出監(jiān)測(cè)重點(diǎn)

16.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的有效執(zhí)行問(wèn)題

17.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的流程

18.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的四個(gè)有效措施

19.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的方法和技巧

20.風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的監(jiān)測(cè)的權(quán)力

21.監(jiān)測(cè)中的處罰問(wèn)題

22.如何樹(shù)立監(jiān)測(cè)權(quán)威

032｜大數(shù)據(jù)與金融預(yù)警

23.大數(shù)據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的技術(shù)和方法

24.整治金融亂象的十大抓手及重點(diǎn)

卜老師

卜范濤,全國(guó)高級(jí)金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才實(shí)訓(xùn)網(wǎng)首席風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家,中國(guó)管理科學(xué)研究院學(xué)術(shù)委員會(huì)特約研究員,清華五道口金融學(xué)院特約風(fēng)險(xiǎn)講師,北京大學(xué).清華大學(xué).上海財(cái)經(jīng)大學(xué)MBA和EMBA特聘風(fēng)險(xiǎn)管理講師,首屆山東省風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)業(yè)委員會(huì)首席風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)家,國(guó)家注冊(cè)高級(jí)信用管理師, 中華龍風(fēng)險(xiǎn)管理研究院院長(zhǎng)。

RMCTTC風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)擁有者,20年深耕金融風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域,1500場(chǎng)次金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),300多家銀行調(diào)研實(shí)踐。2013年被《搜狐一言堂》. 《企業(yè)大學(xué)》雜志社.北京培訓(xùn)業(yè)聯(lián)合會(huì)聯(lián)合授予“全國(guó)最具影響力的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家”榮譽(yù)稱(chēng)號(hào)。

培訓(xùn)方法和特點(diǎn)：

以素質(zhì)和技能提升為目標(biāo),注重方法和工具的傳播。課程實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng),特別注重風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的落地和實(shí)際操作,擅長(zhǎng)應(yīng)用多媒體技術(shù)進(jìn)行情境教學(xué),通過(guò)案例教學(xué).游戲互動(dòng)等教學(xué)方式,增強(qiáng)學(xué)員互動(dòng)性,教學(xué)效果受到普遍贊揚(yáng)和好評(píng)。

近期服務(wù)過(guò)的主要客戶：

中國(guó)工商銀行四川分行.江蘇省分行,中國(guó)建設(shè)銀行湖北.安徽.山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國(guó)銀行東莞分行.江門(mén)分行.河南分行.寧波分行.甘肅分行.內(nèi)蒙古分行,中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行河北分行.內(nèi)蒙古分行,國(guó)家發(fā)展銀行,中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行北京分行.天津分行.溫州分行.山東省分行.南充分行.開(kāi)封分行.周口分行.甘肅分行.廣西分行,光大銀行河南分行,浦發(fā)銀行大連分行,中信銀行,興業(yè)銀行,廣發(fā)銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,漢口銀行,湖北銀行,蘇州銀行,杭州銀行,桂林銀行,廣州農(nóng)商行,重慶農(nóng)村商業(yè)銀行,成都農(nóng)村商業(yè)銀行,大連農(nóng)村商業(yè)銀行,阜新銀行,惠州農(nóng)商行,徽商銀行,福建三明農(nóng)商行,石家莊市農(nóng)信社,山東省農(nóng)村信用聯(lián)社,陜西信合,安徽省農(nóng)村信用聯(lián)社.山西省農(nóng)村信用聯(lián)社,福建閩清農(nóng)村信用聯(lián)社,貴陽(yáng)市信用聯(lián)社,邯鄲市農(nóng)村信用聯(lián)社,煙臺(tái)市信用聯(lián)社,青島信用聯(lián)社等數(shù)百家商業(yè)銀行及金融機(jī)構(gòu)。浙江省銀行業(yè)協(xié)會(huì).廣東省江門(mén)市金融辦.南京金融發(fā)展促進(jìn)會(huì).山東省日照市金融辦.甘肅省金融辦.寧夏金融信用體系建設(shè)促進(jìn)會(huì).酒泉市金融辦.蘭州市工信委等金融管理政府職能部門(mén)。

金融行業(yè)主打課程：

商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理,商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)操作與內(nèi)控執(zhí)行力,商業(yè)銀行客戶信用評(píng)估技術(shù)與方法,商業(yè)銀行信貸法律風(fēng)險(xiǎn)操作實(shí)務(wù),商業(yè)銀行柜面操作業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)務(wù),柜面業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)防范,商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理,小微企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理,銀行授信業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與交叉驗(yàn)證,商業(yè)銀行員工道德規(guī)范等。

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