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課程背景

在數字化轉型與行業競爭的雙重驅動下，AI已成為金融從業者不可或缺的“第二大腦”。

客戶需求日益個性化、綜合化，而傳統的銷售與服務模式正面臨信任難建立、需求難挖掘、方案難定制的核心痛點。

本課程并非簡單的AI工具教學，而是聚焦于“AI+業務”的深度融合，旨在幫助學員將AI工具轉化為直接的業務增長引擎，從“經驗驅動”邁向“數據與智能驅動”，在提升專業效能的同時，實現業績的突破性增長。

課程收益

1.精準洞察：運用AI工具，5分鐘內快速生成客戶畫像，精準定位客戶需求與風險偏好。

2.專業制勝：使用DeepSeek+Kimi組合，10分鐘產出包含宏觀數據與產品組合的資產配置建議書，打造專業信任。

3.高效轉化：針對基金、保險、理財等產品，一鍵生成“聽得懂、易接受”的營銷話術與異議處理方案，提升溝通效率與成交率。

4.智能營銷：構建AI驅動的私域運營體系，自動化生成朋友圈文案、活動策劃及行業報告，樹立專業人設。

5.實戰賦能：將AI深度應用于基金診斷、凈值化理財分析、保險方案設計等核心業務場景，提供數據驅動的決策支持。

6.效率躍遷：掌握AI在公文寫作、工作匯報、會議紀要等日常辦公中的高效應用，解放生產力，聚焦高價值工作。

教學特色

1.實戰導向：所有理論均圍繞真實業務場景展開，即學即用。

2.工具賦能：提供《金融人AI工具實戰手冊》 （電子版），內含提示詞庫與操作指南。

3.成果交付：課程結束時，每位學員將帶走一套親自生成的話術、報告與解決方案。

課程結構

課程對象：投資顧問、理財經理、財富管理顧問、金融業人員、客戶經理、基層主管、支行負責人、分行行長；

教學方法：理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實戰演練+營銷工具演練。

課程大綱

一、基礎篇——AI工具提效：從入門到精通

1.AI工具的選擇

1)什么是AI Agent時代；

2)主流AI工具和主要特點

3)AI工具選擇3要素

2.金融業務場景中的AI工具

1)DeepSeek和幻方量化的關聯性

2)DeepSeek的使用方法：官方通道、第三方通道、私有化部署；

3)Kimi的使用技巧：提詞器、PPT助手；

4)騰訊元寶的使用技巧；

3.答案終止想象，提問驅動思考：Deepseek的6個提示詞技巧

1)真誠+直接

2)通用公式

3)說人話

4)反向PUA

5)善于模仿

6)深度思考

7)實戰演練：使用DeepSeek，為“城市中產”客戶撰寫一款高收益定期存款的社群營銷文案，突出安全、收益與情感鏈接。

二、進階篇——業務賦能：AI驅動客戶經營與產品營銷

1.Deep Seek生成營銷話術

1)電邀話術

2)異議處理話術

3)營銷話術

4)實操演練：1分鐘生成客戶聽得懂的分紅險營銷話術

2.產品組合智能推薦

1)客戶畫像：整合銀行數據（存款、理財記錄）生成風險偏好標簽；

2)智能推薦：匹配保險、基金、理財、貴金屬；

3)產品分析：診斷基金、理財、測算產品組合收益和波動；

4)實操演練：創建3.5%收益率的金融產品組合，測算收益率達成概率

3.制作營銷工具

1)梳理營銷思路；

2)同業策略分析；

3)實操演練：制作本地特色的財富管理行業報告，分析同業機構的特點

4.產品對比

1)實操演練：快速對比不同基金的14個維度

5.策劃網點創意活動

1)活動創意

2)活動流程

3)活動預算

4)實操演練：1分鐘策劃一張創新、主題明確的客戶活動

6.營銷思路

1)基金營銷思路

2)理財營銷思路

3)保險營銷思路

4)實操演練：制定退休教師客群的固收+基金營銷思路

7.助力朋友圈營銷

1)快速生成朋友圈圖片

2)快速生成朋友圈配文

3)實操演練：發一條幽默的金融防詐騙朋友圈

8.無痕切入產品營銷

1)元寶快速解讀公眾號文章

2)用Deep seek關聯推薦金融產品

3)實操演練：中美貿易戰對于本行金融產品的影響，怎么讓客戶聽懂

9.5分鐘制作資產配置建議書

1)Kimi+Deepseek

2)客戶畫像

3)調整資產配置建議書

4)實操演練：5分鐘制作一份有宏觀數據、行業背景，同時切入基金、理財、保險的資產配置建議書

三、高階篇——價值升級：AI在復雜產品營銷中的深度應用

1.金融產品營銷痛點分析

1)行業變化趨勢：投資全球化、金融機構跨界持牌；

2)客戶需求趨勢：投資組合咨詢、生活目標具體化、全球資產配置；

3)理財經理傳統銷售方式：客戶信任不足、需求模糊、依賴經驗；

4)理財經理銷售方式變化趨勢：陪伴式營銷、組合營銷、需求解決；

2.AI工具在基金營銷中的作用

1)公募基金5種數字化營銷工具；

2)基金分析：數字化工具、使用Deep seek、工具和經驗交互驗證；

3)基金組合分析：晨星基金、使用Deep seek、工具和經驗交互驗證；

4)基金售后服務（利用Deep seek）：生成產品追蹤報告、監測組合目標收益率、虧損和盈利客戶維護話術；

5)實操演練：現場診斷基金虧損客戶的賬戶，形成動態調整的解決方案

6)實操演練：現場解讀基金季度報告，總結成一句話

3.AI工具在凈值化理財營銷中的作用

1)凈值化理財：產品分類、非標資產識別、產品體系；

2)凈值化理財特點：底層資產、產品組合、收益錨定；

3)凈值化理財產品分析：8步分析法、使用Deep seek；

4)實操演練：凈值化理財售后服務（利用Deep seek）：話術

4.AI工具在理財型保險營銷中的作用

1)創新型保險的分類和特點；

2)保險營銷的3款數字化工具；

3)AI工具的使用場景：客戶需求分析、匹配資產配置方案、測算方案回報率、法文條款和案例儲備；

4)實操演練：通關客戶僅有的KYC信息，為客戶制作一份全周期的保障方案

5)實操演練：請用最通俗易懂的大白話，把上面這份保險產品的核心保障、什么情況下能賠、什么情況下不賠、每年交多少錢、交多少年，總結成3個要點。讓一個文化水平不高的農村大媽也能聽明白。

四、辦公篇——效率革命：AI成為你的全能辦公助理

1.公文寫作，各種格式不用煩

2.工作匯報，各種匯報有亮點

3.年度述職，升職加薪有辦法

4.日/周報，比你更懂你

5.會議紀要，領導看了都點贊

6.精華提煉，輕松成為文檔壓縮高手

7.調研報告，深入淺出凸顯價值

8.創意策劃，讓你不斷擁有金點子

9.專業人設，快速制作行業報告

10.文章續寫、改寫、擴寫和縮寫，手到擒來

11.文章翻譯，各國語言它都懂，別翻譯機構更專業

12.實操演練： 結合當日所學，為一場網點客戶活動，自動生成主講課程的逐字稿PPT。

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓，助力客戶經理從“產品推銷”向“財務顧問”轉型

核心優勢與實戰成果

13年專注財富管理一線培訓與實戰訓練

累計8200+小時課堂授課及輔導經驗

受訓學員7500+人，輔導網點100+家

實戰派投資能力

個人基金組合連續5年跑贏滬深300指數收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協助理財經理關單1000萬綜合配置方案

國有行專項項目創造2800萬+業績

單場財富沙龍創造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業資質

中南財經政法大學在讀經濟學碩士

南京大學管理學學士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執業資格證：J0200000000027

持證券從業資格證：20160532050037811220320500

持保險從業資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執業資格證

證券從業資格證2證券從業資格證1

基金從業資格證2基金從業資格證1

專業背景

鄭州晟達經貿管理學院經濟學院（本科） | 金融學特邀實踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓總監 - 負責投資顧問培訓體系設計和金融綜合業務推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監 – 協助理財經理，優化客戶資產配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監-協助理財經理，優化客戶資產配置方案

南京創展保險經紀 | 培訓經理 -協助客戶經理，優化客戶資產配置方案

授課風格

注重構建理財經理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習慣；

專注一線營銷實戰技巧，內容解讀簡單、干脆、直達實戰場景；

授課風格嚴謹、幽默，擅長結合時事和場景演練講授課程；

案例教學、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結合；

服務客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務頭部保險機構、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監會：金融時報

高等院校：上海交通大學、三峽大學、蘭州工商學院、鄭州晟達經貿管理學院

商業銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農業銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設建行焦作分行、建設銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農商行、成都農商行、山東農商行、鹽城農商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復星保險、國聯保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經紀、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮水資本；

培訓案例（部分）

上海交通大學&中國農業銀行優秀客戶經理營銷能力提升（返聘）

三峽大學咸寧郵政優秀青年干部能力提升

蘭州工商學院金融學院數智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業務營銷專題培訓

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業務營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓

中國工商銀行廣州分行資產配置能力提升和基金專項培訓

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓

中國農業銀行上海分行保險營銷技能提升訓練營

中國農業銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產配置專項培訓

中國建設銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農業銀行山東分行基金培訓+輔導項目

中國交通銀行無錫分行養老金融專項培訓

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農業銀行理財規劃師大賽專項培訓

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養老金規劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經理全球資產配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養老金融專題培訓

廣發銀行江門分行養老規劃師培養計劃

銀華基金總部基金銷售痛點解決項目

蘇銀理財子公司 客戶經理客戶服務三項技能提升培訓

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項目

上海久富基金國家理財師持證項目

成都銀行理財經理凈值化產品營銷技能提升

成都農商銀行網點負責人資產配置能力提升培訓

江蘇海安農商銀行凈值化理財專項培訓

江蘇南通城商行凈值化理財產品營銷技能提升

江蘇鹽城農商銀行凈值化理財專項培訓

山東農商銀行理財經理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓

京東保險代理境外資產配置能力提升

北京中海華宇基金理財經理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘專項培訓

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項培訓

中銀三星客戶經理資產配置能力專項培訓

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業務營銷專題培訓

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產配置能力提升和管控專項培訓

郵儲云南分行基金+理財專項培訓

郵儲銀行阜陽分行資產配置能力提升項目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產能提升項目

郵政上海分行數字化轉型專項項目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項培訓

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項培訓

郵政廣西理財經理轉型專項培訓

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓

主講課程體系

【資產配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產配置轉向投資組合咨詢》

《理財經理從‘產品推銷’向‘組合顧問’轉型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產配置新視野》

《宏觀洞察：理財經理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養老金融：養老需求規劃和資產配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項產品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產品內核深挖+客群精準銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產離婚與繼承規劃策略》

《公募基金：從經驗驅動到數據驅動的營銷實戰》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產配置》

《理財經理保險金信托展業必修課》

《專業致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎：金融市場投資工具》

《投資心理學：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經濟學思維七日突破：理財經理的敏捷成長計劃》

【專崗能力提升輔導系列】

《理財經理向投資顧問轉型輔導》

《理財師大賽專項輔導》

《理財經理持證輔導：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執行】

《金融機構財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

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