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課程背景

在金融服務(wù)與銷售領(lǐng)域，精準(zhǔn)把握客戶信息對業(yè)務(wù)發(fā)展極為關(guān)鍵。傳統(tǒng)方式收集分析客戶信息零散片面，九宮格 KYC 信息分析模型應(yīng)運(yùn)而生，它將客戶信息系統(tǒng)整合進(jìn)九個維度，能助力從業(yè)者深度洞察客戶，挖掘需求，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)服務(wù)與營銷，增強(qiáng)市場競爭力與業(yè)務(wù)績效。

課程收益

1.透徹理解 KYC 理念，構(gòu)建系統(tǒng)思維框架，為客戶分析打基礎(chǔ)。

2.熟練運(yùn)用九宮格工具，高效收集整理信息，繪制精準(zhǔn)客戶畫像。

3.精準(zhǔn)洞察客戶多方面潛在需求，提供個性化服務(wù)方案與產(chǎn)品推薦。

4.基于分析自然切入保險話題，提升保險銷售轉(zhuǎn)化率與續(xù)保率。

5.借深度洞察提升溝通與關(guān)系管理能力，積累優(yōu)質(zhì)客戶資源。

課程大綱

（一）KYC 核心理念

1.概念與內(nèi)涵：闡釋 KYC 定義，強(qiáng)調(diào)其與客戶關(guān)系管理關(guān)聯(lián)。

2.法規(guī)合規(guī)要求：解讀金融行業(yè) KYC 法規(guī)政策，分享合規(guī)案例。

（二）KYC 九宮格

1.模型架構(gòu)：介紹九宮格結(jié)構(gòu)與維度劃分及信息關(guān)聯(lián)。

2.信息收集：講解收集渠道、方法與溝通技巧。

（三）運(yùn)用九宮格認(rèn)識客戶

1.信息整理與填充：說明整理分類原則與校驗方法。

2.深度分析：剖析客戶基本特征、財務(wù)狀況、生活方式對需求影響。

（四）運(yùn)用 KYC 信息切入保險

1.保險定位與作用：分析保險在客戶財務(wù)規(guī)劃中的地位與價值。

2.需求識別與匹配：傳授保險需求識別方法與產(chǎn)品匹配原則。

3.銷售話術(shù)與技巧：設(shè)計以九宮格為切入點(diǎn)的話術(shù)，傳授溝通與異議處理技巧。

四、教學(xué)方法

1.**案例教學(xué)法**：

通過大量實(shí)際案例分析，加深學(xué)員對知識點(diǎn)的理解和應(yīng)用能力。

2.**小組討論法**：

組織學(xué)員分組討論，促進(jìn)學(xué)員之間的思想碰撞和經(jīng)驗交流。

3.**現(xiàn)場演示法**：

對一些關(guān)鍵操作和流程進(jìn)行現(xiàn)場演示，如保單貸款操作等。

五、課程評估

1.課堂表現(xiàn)評估：觀察學(xué)員在課堂上的參與度、討論表現(xiàn)等。

2.課后作業(yè)評估：根據(jù)學(xué)員提交的課后作業(yè)質(zhì)量評估學(xué)習(xí)效果。

3. 學(xué)員反饋評估：收集學(xué)員對課程內(nèi)容、教學(xué)方法等方面的反饋意見，用于課程改進(jìn)。

蔡老師

蔡維芳 保險業(yè)頂級實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練導(dǎo)師

20年保險行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗

中央黨校金融保險專業(yè)研究生

CHFP國家高級理財規(guī)劃師

NCDA國家生涯規(guī)劃師

AHA美國應(yīng)急教援教練

遼寧險峰律師事務(wù)所合伙人

恒盛財務(wù)咨詢公司財稅講師

曾是百萬年薪團(tuán)隊長

曾是央企保司管理干部

擅長領(lǐng)域：

壽險業(yè)營銷學(xué)系、管理學(xué)系、師范學(xué)系全科訓(xùn)練導(dǎo)師

專注銀保項目五年，聚焦銀行業(yè)轉(zhuǎn)型發(fā)展，根據(jù)客戶需求定制化項目及課程。

二十年磨一劍

曾任：中國平安人壽保險股份有限公司大連分公司區(qū)拓部高級展業(yè)課長、五星級導(dǎo)師。

曾任：PICC中國人民人壽保險股份有限公司大連分公司

企劃培訓(xùn)部總經(jīng)理\人力發(fā)展部總經(jīng)理\城區(qū)本部總經(jīng)理\職域開拓項目部負(fù)責(zé)人

目前：全職自由商業(yè)導(dǎo)師

主講課程

《宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀》

《銀行保險業(yè)務(wù)深度解析與戰(zhàn)略展望》

《新時代保險業(yè)如何破局》

《金稅四期背景下的財富避險》

《法眼看財富安全》

《高凈值客戶的開拓與經(jīng)營》

《保險在資產(chǎn)配置中的不可替代性》

《回歸保險保障本源》

《利用CRM系統(tǒng)挖掘高價值、潛力客戶》

《九宮格KYC信息搜集與分析運(yùn)用》

《分紅險八大功能對沖財富風(fēng)險》

《分紅險認(rèn)知及銷售邏輯》

《營業(yè)部的籌建、經(jīng)營與管理》

《基層員工職業(yè)生涯規(guī)劃》……

輔導(dǎo)項目

《銀保期交項目》

《開門紅項目》

《網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型項目》

《高客陪談項目》

《沙龍專項項目》

《高產(chǎn)會項目》

《優(yōu)增優(yōu)育項目》……

老師風(fēng)格

語言犀利又不失風(fēng)趣，訓(xùn)與練結(jié)合獨(dú)具一格。

培訓(xùn)過程中融入人生哲理，喚醒學(xué)習(xí)欲望，找到工作原動力。

理論與案例相結(jié)合，從底層邏輯到技術(shù)運(yùn)用，找到痛點(diǎn)，給到方法，一學(xué)就會，終身受用。

真正做好教與學(xué)、學(xué)與會、會與用三步蛻變。

實(shí)戰(zhàn)派講師，以結(jié)果為導(dǎo)向，每次培訓(xùn)過程都用結(jié)果驗證效果。

實(shí)戰(zhàn)性強(qiáng)：

始終以實(shí)際工作為場景，以解決問題為抓手，以提高技能、績效為目標(biāo)，在真實(shí)的工作環(huán)境下、理論與實(shí)際相結(jié)合，通過講解、示范、陪訪、復(fù)盤，實(shí)現(xiàn)技能、產(chǎn)能雙豐收。

復(fù)制性強(qiáng)：

通過搭建客戶經(jīng)營的科學(xué)有效的邏輯，運(yùn)用教練技術(shù)，再提供工具、方法，切合學(xué)員實(shí)際工作情景針對性解決實(shí)際問題，從手、腦、心三方面做出改變，幫助員工個人可持續(xù)成長，支持組織績效目標(biāo)達(dá)成。

客戶見證

保險業(yè)——人保壽險大連分公司、人保壽險南寧分公司銀保渠道、中國人壽大連分公司銀保渠道、中國平安大連分公司區(qū)拓部、泰康人壽保險廣西分公司（總公司入庫講師）、中郵保險遼寧分公司、陽光保險大連分公司、太平人壽大連分公司、大童保險經(jīng)紀(jì)等等

銀行業(yè)——廣西中信銀行、云南浦發(fā)銀行、南寧民生銀行、吉林省吉林銀行、遼寧郵政銀行、大連市農(nóng)行、農(nóng)商行、廣發(fā)銀行、郵政銀行、渤海銀行等等

商協(xié)會——沙河口區(qū)總工會、甘井子區(qū)工商聯(lián)、中山區(qū)工商聯(lián)、多家商協(xié)會會員企業(yè)進(jìn)行培訓(xùn)，講授金稅四期和民法典，企業(yè)家們很受益，成交了各種類型業(yè)務(wù)。

長期合作機(jī)構(gòu)：中國人壽大連分公司銀保渠道&中行、農(nóng)行、廣發(fā)銀行、農(nóng)商行

中國太平大連分公司銀保渠道&農(nóng)行、建行、哈爾濱銀行、渤海銀行

中郵保險遼寧分公司&中國郵政銀行遼寧分行（年度返場19次）

中國泰康保險廣西分公司&民生銀行、華夏銀行、中信銀行、郵政銀行

中國郵政銀行大連分行

中國人保壽險大連分公司、南寧分公司

中國平安大連分公司

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