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【課程對象】

區(qū)域型銀行（中小城商行、農(nóng)商行/農(nóng)信社/村鎮(zhèn)銀行等）經(jīng)營決策層；中高層營銷管理者，營銷一線負責人，營銷骨干

【課程簡述】

隨著銀行業(yè)競爭的加劇，區(qū)域型銀行傳統(tǒng)的營銷模式和管理模式已經(jīng)難以適應市場的變化，亟待營銷轉(zhuǎn)型創(chuàng)新。本課程共包括兩個課題，從宏觀到中觀再到微觀，形成完整體系：

主題一（宏中觀）：后疫情時代經(jīng)營轉(zhuǎn)型與區(qū)域型銀行應對

本課題結(jié)合區(qū)域型銀行發(fā)展現(xiàn)狀，從“時代變局與趨勢、銀行經(jīng)營轉(zhuǎn)型應對、營銷模式探析”等三個方面，探討區(qū)域型銀行如何利用互聯(lián)網(wǎng)營銷思維與模式提升經(jīng)營業(yè)績與效能。

主題二（中微觀）：區(qū)域型銀行零售業(yè)務營銷創(chuàng)新與效能提升

本課題結(jié)合區(qū)域型銀行產(chǎn)品與服務特點，從“營銷思維創(chuàng)新、產(chǎn)品策略創(chuàng)新、客戶經(jīng)營創(chuàng)新、過程管理創(chuàng)新、營銷方法創(chuàng)新、渠道聯(lián)動創(chuàng)新”等多個維度，結(jié)合典型案例，為營銷管理者提出一條創(chuàng)新模式、提升業(yè)績的新路子。

本課程授課人現(xiàn)為大型領先股份制銀行在職管理層，曾任深圳分行零售業(yè)務管理部副總經(jīng)理、代發(fā)業(yè)務部總經(jīng)理、社區(qū)金融業(yè)務負責人及大區(qū)管轄支行行長職務，具有總、分、支多重營銷管理經(jīng)驗，長期主管零售銀行業(yè)務，在客戶綜合營銷、市場企劃、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型等方面具有豐富的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。曾全程主持某股份制銀行微信銀行、直銷銀行的開發(fā)上市，主持珠三角地區(qū)網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與社區(qū)銀行建設運營工作，主導與騰訊、中移動的多項跨界合作項目，成功營銷該行系統(tǒng)內(nèi)最大單筆互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務，主持開發(fā)的“薪資理財服務”榮獲第四屆深圳金融風云榜“最具價值品牌”。

本課程授課人熟悉區(qū)域型銀行業(yè)務與發(fā)展現(xiàn)狀，多年來為上百家城、農(nóng)商行金融機構(gòu)開展過零售營銷管理專題培訓與咨詢項目，課程以實戰(zhàn)案例為主體，深入淺出，幽默生動，深受受訓銀行好評。

【課程大綱】

主題一：后疫情時代經(jīng)營轉(zhuǎn)型與區(qū)域型銀行應對

一、后疫情時代的變局與趨勢

（一）互聯(lián)網(wǎng)時代金融體系的轉(zhuǎn)型趨勢

1、金融普惠化

2、去邊界：跨界與融合成為常態(tài)

3、去中心：區(qū)塊鏈及相關應用

4、去中介：共享經(jīng)濟興起

5、大數(shù)據(jù)與營銷個性化

（二）后疫情時代的營銷制高點

1、基礎設施（支付體系、征信體系、撮合平臺……）

2、平臺（社交、導航、服務整合、個性化……）

3、渠道

4、場景及其應用

二、傳統(tǒng)銀行的經(jīng)營轉(zhuǎn)型應對

（一）傳統(tǒng)銀行的經(jīng)營思維轉(zhuǎn)型

1、“交易中心”向“服務中心”——服務思維轉(zhuǎn)型

2、“銷售產(chǎn)品”向“經(jīng)營客戶”——用戶思維轉(zhuǎn)型

3、“部門銀行”向“客戶銀行”——管理思維轉(zhuǎn)型

4、極致體驗至上——微創(chuàng)新思維轉(zhuǎn)型

5、合縱與連橫——協(xié)同思維轉(zhuǎn)型

（二）傳統(tǒng)銀行的應對策略

1、得“屌絲”者得天下——客戶的規(guī)模化經(jīng)營

2、得“粉絲”者得天下——客戶的忠誠度管理

3、得“眼球”者得天下——營銷策劃與體驗提升

4、得“鳥人”者得天下——線上線下營銷聯(lián)動

（三）區(qū)域型銀行的社區(qū)化金融之路

1、社區(qū)化金融概念辨析

2、體驗層、支撐層、管控層的轉(zhuǎn)型探析

三、后疫情時代銀行營銷模式探析

（一）體驗營銷

1、用戶VS客戶，有什么區(qū)別？

2、需求VS體驗，哪個更重要？

3、產(chǎn)品VS場景，誰更打動人？

4、“交易結(jié)算中心”向“營銷服務中心”：網(wǎng)點轉(zhuǎn)型策略探析

（二）社群營銷

1、魚餌營銷：新用戶的開拓

2、鎖鏈營銷：用戶的重復購買

3、粉絲營銷：用戶忠誠度提升

4、鋼絲營銷：用戶轉(zhuǎn)介紹的挖掘

5、如何打造“信任代理人”

（三）參與營銷

1、C2B模式：用戶參與產(chǎn)品與服務

2、粉絲經(jīng)濟：用戶參與有趣的互動活動

3、眾籌思維：用戶成為利益共同體

4、觸點設計：如何設計產(chǎn)品和服務的“觸點”

（四）事件營銷

1、找話題：找一個引人入勝的主題

2、抓熱點：如何抓住熱點引爆情緒

3、做廣告：策劃具有心理沖擊的宣傳文案

4、找伙伴：找到能夠客戶資源共享的外部機構(gòu)

5、擅娛樂：如何設計具有娛樂性和趣味性的活動

6、強媒體：如何使用互聯(lián)網(wǎng)工具開展宣傳

（五）數(shù)據(jù)營銷

1、需求挖掘：關注客戶的行為數(shù)據(jù)與潛在（非金融）需求

2、精準營銷：基于客群細分的差異化策略

3、過程管理：提升目標績效與營銷產(chǎn)能

4、如何利用“小數(shù)據(jù)”開展營銷

（六）文化營銷

1、營銷信息的體系化傳播

2、銀行品牌的具象化

3、追求情感認同的文化營銷

主題二：區(qū)域型銀行零售業(yè)務營銷創(chuàng)新與產(chǎn)能提升

一、取勢：營銷思維的創(chuàng)新

（一）傳統(tǒng)金融思維與互聯(lián)網(wǎng)思維的碰撞

（二）互聯(lián)網(wǎng)時代的營銷思維轉(zhuǎn)型

1、擁抱互聯(lián)網(wǎng)思維

2、關注非金融需求

3、探索場景化營銷

（三）區(qū)域型銀行社區(qū)化金融之路探析

1、多層級網(wǎng)點的規(guī)劃與配置

2、網(wǎng)點功能的轉(zhuǎn)型與創(chuàng)新

（1）交易結(jié)算中心”轉(zhuǎn)向“營銷服務中心”

（2）金融服務與非金融服務的融合

（3）科技渠道與人工服務的融合

3、國內(nèi)外零售銀行社區(qū)化金融轉(zhuǎn)型案例探析

二、強器：產(chǎn)品策略的創(chuàng)新

（一）“產(chǎn)品思維”向“客戶思維”

（二）銀行現(xiàn)有產(chǎn)品的梳理

1、按產(chǎn)品功用的梳理

2、按產(chǎn)品銷售邏輯的梳理

3、按產(chǎn)品優(yōu)劣層次的梳理

（三）傳統(tǒng)產(chǎn)品的整合與包裝

1、為產(chǎn)品“做導流”

2、為產(chǎn)品“找焦點”

3、為產(chǎn)品“分客群”

4、為產(chǎn)品“取小名”

5、為產(chǎn)品“編故事”

6、為產(chǎn)品“做組合”

（四）基于客群細分的產(chǎn)品組合營銷策略

三、固基：客戶經(jīng)營的創(chuàng)新

（一）高績效的客戶關系管理

1、價值客群需求和行為模式變化的探析

2、分層：客群的“定量”管理——客群立體細分與臨界提升

3、分群：客群的“定性”管理——客戶分群儲備與差異化營銷

4、分片：客群的“定位”管理——網(wǎng)格化營銷與片區(qū)挖潛

5、分序：銷售的“節(jié)奏”管理——產(chǎn)品銷售流程的優(yōu)化

（二）客戶關系的深度經(jīng)營

1、客戶關注度：有“焦點”，忘不了

（1）產(chǎn)品與服務的“焦點”提煉

（2）基于客戶細分的“專屬化”營銷

2、客戶忠誠度：增“觸點”，離不開

（1）產(chǎn)品加載與交叉銷售

（2）增加客戶接觸的頻度

（3）創(chuàng)造“客戶依賴”

3、客戶需求：抓“痛點”，心相隨

（1）生活需求創(chuàng)造金融需求

（2）深挖客戶的心理痛點

（3）與客戶形成“特殊關系”

（三）實現(xiàn)重點客群的突破

1、存量客戶的挖潛（臨界提升、他行策反、關聯(lián)帶動、定向開發(fā)……）

2、增量客群的開拓（高凈值、代發(fā)、村社、務工、商貿(mào)、中老年……）

四、優(yōu)術：營銷方法的創(chuàng)新

（一）互聯(lián)網(wǎng)時代的銀行營銷創(chuàng)新

1、營銷場景化

2、活動娛樂化

3、宣傳熱點化

4、品牌具象化

（二）提升營銷效能的方法與技巧

1、設計體驗式的營銷場景

2、策劃有趣的廣告?zhèn)鞑?/p>

3、追蹤社會熱點的營銷企劃

4、話術設計與銷售技巧提升

5、微信和互聯(lián)網(wǎng)工具的使用技巧

（三）線上營銷策略與實戰(zhàn)

1、打造“社交化、人格化”的主體

（1）網(wǎng)點微信個人號的運用

（2）其他社交工具的運用（抖音、二維碼、H5等）

2、線上營銷實戰(zhàn)

（1）四大主題，求關注

（2）社交互動，會搭訕

（3）巧設誘餌，利成交

（4）利益分享，促裂變

3、網(wǎng)點的線下導流

五、增效：過程管理的創(chuàng)新

（一）績效考核思路辨析

1、客戶獲取與產(chǎn)品銷售的關系

2、存款任務與資產(chǎn)提升的關系

3、建立全面的利潤觀與評價機制

（二）績效目標與考核指標管理

1、考核指標的分析與梳理

2、考核指標如何向下傳導

3、如何制定內(nèi)部績效目標

4、避免“鞭打快牛”的等級考評體系

（三）精細化過程管理的流程

1、策略指導

2、營銷支持

3、計劃督導

4、計劃檢視

（四）過程管理的創(chuàng)新工具和方法

1、管理工具和信息傳遞渠道

2、多形式的會議

3、時間管理與問題攻關

4、日常管理視覺看板

5、崗位聯(lián)動營銷的流程設計

（五）調(diào)動員工積極性的創(chuàng)新方法

1、規(guī)則約束

2、利益引導

3、情感維系

4、氛圍營造

5、多元激勵

六、連橫：渠道聯(lián)動的創(chuàng)新

（一）片區(qū)聯(lián)動與批量營銷策略

（二）外部聯(lián)動策略

1、行業(yè)營銷與上下游價值挖掘

2、社區(qū)生態(tài)融合

3、政府資源借用

4、異業(yè)聯(lián)盟合作

5、跨界經(jīng)營創(chuàng)新

6、公益慈善嫁接

7、構(gòu)建生態(tài)圈與信用代理人

（三）區(qū)域型銀行的品牌塑造

1、品牌升華與文化塑造

2、中小銀行營銷的“四大主題”

（四）成功營銷案例探析與展望

獨家案例庫：存款營銷的36個計策

過程管理（4計）存量提升（8計）策略技巧（12計）

1 考核辦法要科學

2 激勵方案要給力

3 目標管理要精細

4 全員營銷多鼓勵5 廳堂激發(fā)加微沙

6 轉(zhuǎn)出攔截四字法

7 社區(qū)商圈巧互動

8 村社營銷網(wǎng)格化

9 臨界提升見效快

10 他行客戶定向挖

11 以老帶新促轉(zhuǎn)介

12 關聯(lián)客戶一把抓21 察言觀色會說話

22 存款好處告訴他

23 收益直觀數(shù)字化

24 政策宣傳嚇一嚇

25 利息玩出新花樣

26 產(chǎn)品包裝有新法

27 氛圍激發(fā)購買欲

28 廣告宣傳創(chuàng)意佳

29 促銷活動引客戶

30 用心服務加感化

31 善用工具新方法

32 躺著進錢笑開花

客群突破（8計）

13 代發(fā)資金引沉淀

14 理財滾動做交叉

15 外出務工抓回流

16 居家客戶抓娃娃

17 老年客戶增感情

18 商貿(mào)客戶談生意

19 高端客戶講配置

20 寶寶客戶分類化

資源聯(lián)動（4計）

33 異業(yè)合作拓資源

34 社區(qū)融合共發(fā)展

35 人脈經(jīng)營建圈子

36 品牌認同做文化

常老師

【專業(yè)資質(zhì)】

知名金融培訓師和咨詢師

國內(nèi)銀行營銷管理領域?qū)崙?zhàn)派專家

北京大學金融碩士

國家執(zhí)業(yè)企業(yè)培訓師

EFP金融理財管理師

香港理財規(guī)劃師協(xié)會會員

“深圖講座”主講嘉賓。

【從業(yè)經(jīng)歷】

現(xiàn)為某領先的全國性股份制銀行在職管理層，具有總、分、支行多重營銷、管理經(jīng)驗，歷任某股份制銀行深圳分行零售業(yè)務部副總經(jīng)理、代發(fā)業(yè)務部總經(jīng)理、社區(qū)金融管理負責人、一級管轄行行長等職；總行級產(chǎn)品專家，總行級高級內(nèi)訓師。

長期主管零售銀行綜合營銷、市場企劃、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型等相關工作，曾主持某股份制銀行全系統(tǒng)首家理財中心籌建，主持珠三角地區(qū)社區(qū)銀行建設運營和網(wǎng)點轉(zhuǎn)型等工作；曾參與總行空中銀行（客戶服務中心）籌建，該行微信銀行、直銷銀行開發(fā)上市，以及與騰訊、中移動的多項O2O合作項目；曾成功開發(fā)該行系統(tǒng)內(nèi)最大單筆互聯(lián)網(wǎng)信貸業(yè)務。圍繞代發(fā)客戶策劃推廣的“薪資理財服務”榮獲第四屆“深圳金融風云榜——最具價值成長獎”，本人當選“金融風云榜年度宣傳人物”。

多年來結(jié)合工作實踐，致力于銀行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型與服務營銷方面的研究，多次赴美國、香港等地交流考察先進銀行經(jīng)營模式。曾著有《個人銀行業(yè)務營銷技巧與案例分析》（馬蔚華序，清華大學出版社，2010年）等著作。

【授課風格】

授課風格幽默靈活，實戰(zhàn)案例豐富，善于結(jié)合受訓銀行業(yè)務現(xiàn)狀和產(chǎn)品特性，提出具有針對性和實操性的策略與方法，同時善于介紹課程關聯(lián)領域的最新信息，開闊學員視野。課程體系分明、互動豐富、感染力強。

【主講課程】

課程層次課程主題課程對象

宏觀《零售銀行轉(zhuǎn)型策略與營銷模式創(chuàng)新》

《社區(qū)化金融戰(zhàn)略的推進與實施》銀行決策層、中高層管理人員、支行行長等

中觀《互聯(lián)網(wǎng)營銷策略與傳統(tǒng)銀行應對》

《新環(huán)境下零售銀行場景化營銷創(chuàng)新與實戰(zhàn)》

《零售銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與營銷策略》

《零售業(yè)務營銷創(chuàng)新與產(chǎn)能提升》

《商業(yè)銀行支行行長營銷管理之道》銀行中高層管理人員、支行行長、營銷負責人、網(wǎng)點主管、產(chǎn)品經(jīng)理、營銷骨干等

微觀《零售銀行營銷人員綜合技能提升》

《卓越產(chǎn)品經(jīng)理的“五項修煉”》

《社區(qū)營銷活動實戰(zhàn)與團隊協(xié)作提升》

《中高端個人客戶資產(chǎn)配置與營銷維護》

《代發(fā)業(yè)務營銷與客戶深度經(jīng)營》

《市場營銷活動（沙龍）的策劃與實施》

《銀行新員工思維引領與職業(yè)規(guī)劃》銀行營銷負責人、一線營銷人員、理財經(jīng)理、大堂經(jīng)理、柜面人員、產(chǎn)品經(jīng)理、新進員工等

定制可結(jié)合培訓銀行需求，經(jīng)充分溝通，開發(fā)個性化課程和方案

【服務客戶】

曾為全國六大國有銀行、十余家全國性股份制商業(yè)銀行、數(shù)十家城市商業(yè)銀行、三百余家農(nóng)商行（含農(nóng)信社、村鎮(zhèn)銀行）總行及分支機構(gòu)開展過營銷及管理方面的咨詢與培訓。

應邀擔任北京大學、清華大學、中國人民大學、浙江大學、武漢大學、廈門大學、南開大學、中央財經(jīng)大學、上海財經(jīng)大學、中南財經(jīng)政法大學、中南大學、湖南大學、深圳大學等高校、境內(nèi)外知名咨詢機構(gòu)組織的EMBA、行長班、高級研修班授課專家，深圳市“深圖講座”主講嘉賓。

項目咨詢

2005年開始從事銀行業(yè)務專業(yè)咨詢工作。作為受邀專家，先后參與工行、農(nóng)行、浦發(fā)、興業(yè)、香港恒生、寧夏銀行等多家商業(yè)銀行，以及英國標準協(xié)會（BSI）、深圳市金融辦等機構(gòu)的咨詢項目，參與清華大學、北京大學、武漢大學、南開大學等科研機構(gòu)關于金融創(chuàng)新的研究課題。

咨詢項目涉及銀行零售銀行轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點效能優(yōu)化、社區(qū)化金融建設與經(jīng)營、客戶深度經(jīng)營、互聯(lián)網(wǎng)金融等多個領域。

【公益行動】

“益加益學院”創(chuàng)始成員

深圳市益加益社區(qū)公益事業(yè)服務中心理事，“益加益學院”聯(lián)合創(chuàng)始人，致力于將商業(yè)經(jīng)驗移植于公益領域，推動公益事業(yè)的職業(yè)化、專業(yè)化和標準化發(fā)展。參與開發(fā)的“中華美德十講”課程，被深圳市委宣傳部、市文明辦列入“日行一善”公益活動項目，覆蓋全市社區(qū)；主講的“中國傳統(tǒng)文化漫談”公益課程深受社區(qū)青少年喜愛。

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