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課程大綱

第一章金融市場及其架構(gòu)

1.中國主要金融市場結(jié)構(gòu)

?中國有哪些金融市場

?各個市場的運行與功能

2.中國金融市場的各類金融機構(gòu)及其運行

3.中國金融市場的監(jiān)管架構(gòu)與監(jiān)管體系

4.中國金融監(jiān)管機構(gòu)的發(fā)展軌跡

?當前監(jiān)管機構(gòu)的主要分工，使命，任務(wù)

?中國各類金融監(jiān)管政策的制定過程

5.中國商業(yè)銀行日常經(jīng)營所涉及的金融市場有哪些

6.認識中國的利率體系

7.其他分享

第二章理解商業(yè)銀行的運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.當前銀行業(yè)運行情況

2.公司信貸業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

3.零售業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

4.同業(yè)業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

5.外匯業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

6.投資業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

7.理財業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

?如何購買理財

8.商業(yè)銀行的零售轉(zhuǎn)型

9.互聯(lián)網(wǎng)銀行當前的運行狀況

?業(yè)務(wù)模式

?經(jīng)營情況

?盈利狀況

?風險狀況

?定價狀況

10.其他分享

第三章理解證券行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.證券公司的監(jiān)管

2.證券公司的主要業(yè)務(wù)

3.一個典型的中國證券公司的業(yè)務(wù)

4.證券公司的主要產(chǎn)品

5.什么是證券資產(chǎn)管理

6.證券行業(yè)發(fā)展趨勢

第四章理解基金行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.基金公司的監(jiān)管

2.基金公司的主要業(yè)務(wù)

3.一個典型的中國基金公司的業(yè)務(wù)

4.基金公司的主要產(chǎn)品介紹及其當前態(tài)勢

?貨幣類

?權(quán)益類

?混合類

?指數(shù)類

?商品類

?ETF

?FOF

?其他

5.投資顧問

6.我們?nèi)绾芜M行基金投資

7.基金行業(yè)發(fā)展趨勢

第五章理解保險行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.保險公司的監(jiān)管

2.保險市場的分類與架構(gòu)

3.保險公司的主要業(yè)務(wù)

4.保險公司如何運作

5.一個典型的中國保險公司的業(yè)務(wù)

6.保險公司的主要產(chǎn)品介紹及其當前態(tài)勢

?財險產(chǎn)品

?壽險產(chǎn)品

?其他產(chǎn)品

7.什么是保險資產(chǎn)管理

8.我們?nèi)绾钨徺I保險

9.保險行業(yè)發(fā)展趨勢

第六章金融市場：其他相關(guān)知識

1.什么是期貨市場

?期貨的分類

?期貨是如何運行和交易的

2.什么是期權(quán)市場

?期權(quán)的簡單理解

?深圳期權(quán)交易簡介

3.中國的期權(quán)和期貨市場

4.進一步：資產(chǎn)證券化市場及其運行

第七章理解風險

1.什么是風險

2.風險的分類及其圖示

3.風險度量的基本方法

4.風險管理的基本流程

5.風險管理的六大方法

6.一點擴展：如何用衍生品分散風險

7.金融機構(gòu)日常工作中所面臨的各類風險

8.金融機構(gòu)常用的風險吸收與轉(zhuǎn)移方式

第八章金融機構(gòu)日常運營中所面臨的風險

1.信用風險

?什么是信用風險

?信用風險的來源

?信用風險的評估與識別

?企業(yè)風險評估方法及其運用

?個人風險評估方法及其運用

?授信與信貸

?理解授信

?什么是貸后管理

?什么是三道防線

?貸款的早期預(yù)警及其信號

?不良資產(chǎn)處置的主要方法

?其他分享

2.操作風險

?什么是操作風險

?什么是法律風險

?操作風險的來源與表現(xiàn)形式

?什么是信息技術(shù)風險

?操作風險與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

?業(yè)務(wù)外包

?其他分享

3.合規(guī)風險

?什么是合規(guī)風險

?合規(guī)風險與合規(guī)考評和問責

?合規(guī)風險的新領(lǐng)域：反洗錢與制裁

?合規(guī)與案件防控

?當前中國金融機構(gòu)對員工的行為管理方法

?其他分享

4.流動性風險

?什么是流動性風險

?流動性風險的定義與來源

?流動性風險的一般管理方法

?流動性風險的監(jiān)管要求

?其他分享

5.市場風險

?什么是市場風險

?市場風險的主要來源

?商業(yè)銀行利率風險管理

?利率風險的主要來源

?利率風險的管理方法

?其他分享

6.資本管理

?巴塞爾協(xié)議要點

?巴塞爾協(xié)議與中國金融機構(gòu)監(jiān)管

?銀保監(jiān)會與人民銀行對資本的監(jiān)管

?資本構(gòu)成

?資本充足率

?商業(yè)銀行補充資本的方式

?什么是系統(tǒng)重要性銀行

?其他分享

第九章企業(yè)財務(wù)風險：關(guān)注現(xiàn)金流量

1.一般企業(yè)三張財務(wù)報告之間的關(guān)系

2.一般企業(yè)典型的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖：理解現(xiàn)金與企業(yè)運行和生產(chǎn)

3.現(xiàn)金流量表的看點

4.現(xiàn)金流量如何審視

5.現(xiàn)金流量與企業(yè)困境

6.企業(yè)不同發(fā)展階段及其融資方式

7.其他分享

賈老師

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負責人

花旗銀行 風險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風險部門副董事

美國銀行美銀美林 風險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負責國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負責公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護，風險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負責國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風險線條的首批成員，賈老師對金融機構(gòu)的風控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負責和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負責中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【主講課程】

?財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

?風險管理與風險控制

?合規(guī)風險與案防管理

?宏觀經(jīng)濟分析_銀行與理財方向

?金融機構(gòu)內(nèi)部信用評級操作實務(wù)

?企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

?近期國內(nèi)外金融環(huán)境與宏觀經(jīng)濟分析

?汽車金融公司與汽車金融業(yè)務(wù)

?商業(yè)銀行操作風險，合規(guī)風險及全面風險管理

?上海不良資產(chǎn)清收和管理

?市場風險和銀行賬戶利率風險

?小額貸款業(yè)務(wù)風險控制

?問題銀行的發(fā)展，管理及應(yīng)對

?新形勢下商業(yè)銀行全面風險管理及日常運營

?信用風險管理培訓(xùn)

?銀行信貸背景下的企業(yè)財務(wù)分析

?中國商業(yè)銀行利率市場化

?中美貿(mào)易戰(zhàn)，金融戰(zhàn)與中國宏觀應(yīng)對

?最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風險管理

【近期學(xué)員分布】

?中國銀行總行

?中國建設(shè)銀行總行

?中信銀行總行

?交通銀行總行

?中國工商銀行；郵政儲蓄銀行；光大銀行；廣發(fā)銀行；浦發(fā)銀行；中信銀行；廈門國際銀行；江蘇銀行；昆侖銀行等

?清華大學(xué)

?北京大學(xué)

?復(fù)旦大學(xué)

?中山大學(xué)

?中國社會科學(xué)院

?湖南大學(xué)

?東北財經(jīng)大學(xué)

?中國銀行業(yè)協(xié)會

?農(nóng)商行，城商行與民營銀行：上海，天津，重慶，河南，河北，江蘇，湖南，內(nèi)蒙，重慶，廣西，山東，遼寧，陜西，湖南，浙江，黑龍江，新疆等

?平安保險集團

?東風汽車集團

?其他大型互聯(lián)網(wǎng)金融公司

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟，系統(tǒng)性金融風險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風險，市場風險和操作風險有了進一步認識，對于金融行業(yè)的標志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風險分析的講解使我們受益很大——東風汽車 財務(wù)部

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