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課程背景

隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)三十多年的快速發(fā)展與積累，中國(guó)百姓的財(cái)富急劇增加，而財(cái)富是保證我們追求美好生活的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。如何讓我們個(gè)人和家庭的資產(chǎn)保值、增值？如何在風(fēng)險(xiǎn)可控的范圍內(nèi)收益最大化？這些都成了普通、富裕家庭關(guān)注的焦點(diǎn)話題。

目前，中國(guó)的金融機(jī)構(gòu)面臨著大量的競(jìng)爭(zhēng)主體，客戶面臨著更多、更廣泛的選擇。如何提升經(jīng)營(yíng)單位的整體素質(zhì)和員工的個(gè)人素養(yǎng)，是我們當(dāng)下面臨的課題。

本課程的設(shè)計(jì)旨在幫助理財(cái)精英提升綜合能力，既注重專業(yè)理論知識(shí)，又增強(qiáng)員工的實(shí)操技能，讓我們的員工在理論與實(shí)踐上同時(shí)提升，真正走上專業(yè)化道路。從而為更多優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)，達(dá)成金融機(jī)構(gòu)、客戶、員工三方共贏的結(jié)果。

課程收益

1.了解宏觀經(jīng)濟(jì)的各類指標(biāo)和意義；

2.掌握宏觀經(jīng)濟(jì)的分析邏輯；

3.掌握宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)于大類資產(chǎn)的影響；

4.掌握宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和家庭資產(chǎn)配置的關(guān)系；

5.提升理財(cái)經(jīng)理對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的認(rèn)識(shí)，同時(shí)提高服務(wù)客戶講解趨勢(shì)的水平；

6.認(rèn)識(shí)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，學(xué)會(huì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的應(yīng)用，解答客戶的問題；

7.了解美國(guó)、歐元區(qū)、日本宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)體系。

課程對(duì)象：

投資顧問、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管、支行負(fù)責(zé)人、分行行長(zhǎng)；

教學(xué)方法：理論講授 + 案例剖析 + 小組互動(dòng)研討+實(shí)戰(zhàn)演練+營(yíng)銷工具演練。

課程大綱

一、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的分析邏輯

1.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)概述

a)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)圖譜

b)宏觀經(jīng)濟(jì)的歷史周期和中國(guó)周期

c)宏觀經(jīng)濟(jì)的晴雨表

2.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析方法

a)宏觀經(jīng)濟(jì)分析的主要任務(wù)

b)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是什么

c)怎么找宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

d)怎么看宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

e)怎么預(yù)測(cè)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

3.有效的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)特點(diǎn)

a)精確性

b)時(shí)效性

c)預(yù)測(cè)性

d)貼合度

e)經(jīng)濟(jì)周期性

二、中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)體系和分析

1.中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)——三架馬車

a)GDP

b)消費(fèi)

c)進(jìn)出口

d)經(jīng)濟(jì)景氣指標(biāo)分析

2.衡量貨幣購(gòu)買力——通脹指標(biāo)

a)通貨膨脹的分類和特點(diǎn)

b)價(jià)格指標(biāo)（CPI、PPI、GDP平減指數(shù)）

c)通貨膨脹預(yù)期指數(shù)

d)PPI指數(shù)的意義

3.中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)五因子分析模型

a)政策（貨幣政策、財(cái)政政策）

b)基本面（投資、基建、地產(chǎn)、制造業(yè)、消費(fèi)）

c)通脹（CPI、PPI、CPI-PPI剪刀差）

d)流動(dòng)性（狹義流動(dòng)性、廣義流動(dòng)性）

e)海外（海外需求、美聯(lián)儲(chǔ)、海外局勢(shì)）

三、美國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)體系

1.為什么要關(guān)注美國(guó)經(jīng)濟(jì)

a)經(jīng)濟(jì)角度

b)美元角度

c)金融角度

d)主要經(jīng)濟(jì)體經(jīng)濟(jì)相關(guān)度

2.金融危機(jī)爆發(fā)的邏輯

a)房產(chǎn)價(jià)格下降

b)企業(yè)開工率下降

c)美國(guó)經(jīng)濟(jì)怎么影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)

3.就業(yè)指標(biāo)

a)就業(yè)形式報(bào)告

b)就業(yè)指標(biāo)的2個(gè)來源

c)就業(yè)報(bào)告中的重要指標(biāo)（失業(yè)率、非農(nóng)就業(yè)人數(shù)、每周平均工作時(shí)間）

4.消費(fèi)指標(biāo)

a)消費(fèi)指標(biāo)概況

b)個(gè)人收入和支出指標(biāo)

c)零售額指標(biāo)

d)消費(fèi)者信心指數(shù)指標(biāo)

e)消費(fèi)指標(biāo)的影響

5.房地產(chǎn)指標(biāo)

a)新屋開工和建筑許可證

b)新建住房銷售

c)成品房銷售

d)住房市場(chǎng)指數(shù)

6.美國(guó)民主黨和共和黨經(jīng)濟(jì)主張

a)民主黨和共和黨區(qū)別

b)財(cái)稅政策

c)貨幣政策

d)金融監(jiān)管

e)國(guó)際貿(mào)易

f)移民政策

g)對(duì)華態(tài)度

四、歐洲和日本宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)體系

1.歐元區(qū)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)體系

a)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)指標(biāo)

b)通脹指標(biāo)

c)產(chǎn)出和消費(fèi)指標(biāo)

d)領(lǐng)先指標(biāo)——PMI

e)失業(yè)率

f)債務(wù)指標(biāo)

2.日本宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)體系

a)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)指標(biāo)

b)通脹指標(biāo)

c)產(chǎn)出和消費(fèi)指標(biāo)

d)外貿(mào)指標(biāo)

e)領(lǐng)先指標(biāo)

3.新興市場(chǎng)宏觀指標(biāo)

a)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

b)通脹指標(biāo)

c)消費(fèi)指數(shù)

d)失業(yè)率

4.案例探討

a)希臘債務(wù)危機(jī)

b)英國(guó)脫歐的邏輯

c)用經(jīng)濟(jì)指標(biāo)看印度崛起

五、宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和家庭資產(chǎn)配置

1.宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對(duì)于大類資產(chǎn)的影響

a)股市

b)匯率

c)利率

d)原油

e)黃金

f)房地產(chǎn)

g)案例研討：中行原油寶的警示

2.家庭資產(chǎn)配置的源頭—資產(chǎn)

a)貨幣類資產(chǎn)

b)債券資產(chǎn)和波動(dòng)邏輯

c)權(quán)益資產(chǎn)和波動(dòng)邏輯

d)2024年4季度中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和資產(chǎn)配置建議

3.案例研討

a)為什么中低風(fēng)險(xiǎn)的凈值化理財(cái)也會(huì)發(fā)生虧損？

b)客戶持有理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生虧損，怎么緩解客戶的贖回焦慮？

六、家庭資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢

1.財(cái)富管理新時(shí)代客戶需求的變化趨勢(shì)

a)個(gè)人、家庭、企業(yè)的財(cái)務(wù)規(guī)劃需求變化

b)財(cái)富未來力量-Z世代的資產(chǎn)配置需求

c)財(cái)富中堅(jiān)力量-中生代的資產(chǎn)配置需求

d)財(cái)富安享力量-銀發(fā)代的資產(chǎn)配置需求

2.理財(cái)經(jīng)理銷售方式的變化趨勢(shì)

a)產(chǎn)品營(yíng)銷視角轉(zhuǎn)向客戶利益為先視角

b)客戶追求絕對(duì)收益到平衡配置

c)資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢服務(wù)

3.多維度理解資產(chǎn)配置的底層邏輯

a)從實(shí)物的角度分析資產(chǎn)配置

b)從資產(chǎn)的角度分析資產(chǎn)配置

c)從家庭需求的角度分析資產(chǎn)配置

d)從產(chǎn)品銷售的角度分析資產(chǎn)配置

4.金融市場(chǎng)波動(dòng)中的場(chǎng)景營(yíng)銷

a)買方立場(chǎng)

b)賬戶視角

c)規(guī)劃思維

d)配置理念

課程結(jié)尾：知識(shí)回顧；

李老師

李 飛

13年深耕財(cái)富管理培訓(xùn)，助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷”向“財(cái)務(wù)顧問”轉(zhuǎn)型

核心優(yōu)勢(shì)與實(shí)戰(zhàn)成果

13年專注財(cái)富管理一線培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

累計(jì)8200+小時(shí)課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

受訓(xùn)學(xué)員7500+人，輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)100+家

實(shí)戰(zhàn)派投資能力

個(gè)人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報(bào)率18.85%

2025年11月基金組合累計(jì)收益率12.3%

個(gè)人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財(cái)經(jīng)理關(guān)單1000萬綜合配置方案

國(guó)有行專項(xiàng)項(xiàng)目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績(jī)

單場(chǎng)財(cái)富沙龍創(chuàng)造390萬即時(shí)成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質(zhì)

中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士

國(guó)際金融理財(cái)師（CFP）證書編號(hào)：CFPCN21038342

金融理財(cái)師（AFP）證書編號(hào)：AFPCN19251183

國(guó)家金融理財(cái)師（CHFP）證書編號(hào)：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險(xiǎn)從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國(guó)際金融理財(cái)師)AFP(金融理財(cái)師)

CHFP(國(guó)家金融理財(cái)師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院（本科） | 金融學(xué)特邀實(shí)踐老師

BlackRock美國(guó)貝萊德（香港）有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負(fù)責(zé)投資顧問培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)和金融綜合業(yè)務(wù)推動(dòng)

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財(cái)經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財(cái)經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京創(chuàng)展保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì) | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

授課風(fēng)格

注重構(gòu)建理財(cái)經(jīng)理的營(yíng)銷思維框架，形成有邏輯性的營(yíng)銷習(xí)慣；

專注一線營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡(jiǎn)單、干脆、直達(dá)實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景；

授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)、幽默，擅長(zhǎng)結(jié)合時(shí)事和場(chǎng)景演練講授課程；

案例教學(xué)、情景互動(dòng)、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合；

服務(wù)客戶（部分）

深度合作國(guó)有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務(wù)頭部保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、銀行理財(cái)子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會(huì)：金融時(shí)報(bào)

高等院校：上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國(guó)銀行合肥分行、中國(guó)銀行山東分行、中國(guó)銀行無錫分行、中國(guó)銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲(chǔ)、云南郵儲(chǔ)、阜陽郵儲(chǔ)、溫州郵儲(chǔ)、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行；

?保險(xiǎn)公司：

中國(guó)人壽、太平洋保險(xiǎn)（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險(xiǎn)、平安保險(xiǎn)、復(fù)星保險(xiǎn)、國(guó)聯(lián)保險(xiǎn)、水滴保險(xiǎn)、信美人壽、京東保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、香港MIB；

?基金公司/理財(cái)子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財(cái)（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓(xùn)案例（部分）

上海交通大學(xué)&中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營(yíng)銷能力提升（返聘）

三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇

中國(guó)工商銀行上海分行貴金屬營(yíng)銷技巧提升

中國(guó)工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷專題培訓(xùn)

中國(guó)工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營(yíng)銷

中國(guó)工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓(xùn)

中國(guó)工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專項(xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)工商銀行南京分行財(cái)富客戶全場(chǎng)景營(yíng)銷培訓(xùn)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險(xiǎn)營(yíng)銷技能提升訓(xùn)練營(yíng)

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險(xiǎn)營(yíng)銷技能提升訓(xùn)練營(yíng)

中國(guó)銀行山東理財(cái)顧問AI工具和資產(chǎn)配置專項(xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)建設(shè)銀行焦作分行基金營(yíng)銷技能提升

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項(xiàng)目

中國(guó)交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項(xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)交通銀行包頭分行貴金屬營(yíng)銷技能提升

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行理財(cái)規(guī)劃師大賽專項(xiàng)培訓(xùn)

招商銀行深圳分行AI助力場(chǎng)景化營(yíng)銷（3期）

招商銀行深圳運(yùn)營(yíng)部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個(gè)人養(yǎng)老金規(guī)劃和營(yíng)銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財(cái)經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營(yíng)銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓(xùn)

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計(jì)劃

銀華基金總部基金銷售痛點(diǎn)解決項(xiàng)目

蘇銀理財(cái)子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項(xiàng)技能提升培訓(xùn)

工銀瑞信基金廣東基金營(yíng)銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項(xiàng)目

上海久富基金國(guó)家理財(cái)師持證項(xiàng)目

成都銀行理財(cái)經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升

成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)

江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

江蘇南通城商行凈值化理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷技能提升

江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

山東農(nóng)商銀行理財(cái)經(jīng)理綜合營(yíng)銷能力提升

成都銀行基金營(yíng)銷能力提升培訓(xùn)

京東保險(xiǎn)代理境外資產(chǎn)配置能力提升

北京中海華宇基金理財(cái)經(jīng)理營(yíng)銷能力提升

中郵保險(xiǎn)財(cái)富條線存量客戶價(jià)值挖掘?qū)ｍ?xiàng)培訓(xùn)

中國(guó)人壽臨沂分公司金融理財(cái)師專項(xiàng)培訓(xùn)

中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專項(xiàng)培訓(xùn)

工銀瑞信廣東分公司基金營(yíng)銷技能提升培訓(xùn)

郵政重慶支行長(zhǎng)活動(dòng)策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷專題培訓(xùn)

郵儲(chǔ)銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場(chǎng)景化營(yíng)銷

郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲(chǔ)云南分行基金+理財(cái)專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲(chǔ)銀行阜陽分行資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

郵政唐山分行基金營(yíng)銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動(dòng)

郵政承德分行保險(xiǎn)產(chǎn)能提升項(xiàng)目

郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專項(xiàng)項(xiàng)目

郵政商丘分行大理財(cái)營(yíng)銷能力提升

郵儲(chǔ)銀行上海分行新晉支行長(zhǎng)專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政上海奉賢分公司分紅險(xiǎn)營(yíng)銷提升專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政廣西理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政豐城AI助力金融綜合營(yíng)銷能力提升培訓(xùn)

主講課程體系

【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】

《營(yíng)銷變革：從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》

《理財(cái)經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷’向‘組合顧問’轉(zhuǎn)型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產(chǎn)配置新視野》

《宏觀洞察：理財(cái)經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》

【AI賦能與營(yíng)銷變革】

《智能營(yíng)銷革命：AI如何重塑金融產(chǎn)品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項(xiàng)產(chǎn)品營(yíng)銷攻略】

《破局凈值化理財(cái)營(yíng)銷：產(chǎn)品內(nèi)核深挖+客群精準(zhǔn)銷售策略提升》

《保險(xiǎn)新視角：家庭保單資產(chǎn)離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動(dòng)到數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場(chǎng)分析到客戶資產(chǎn)配置》

《理財(cái)經(jīng)理保險(xiǎn)金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險(xiǎn)營(yíng)銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎(chǔ)：金融市場(chǎng)投資工具》

《投資心理學(xué)：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

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