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課程一（上午）個(gè)人信貸現(xiàn)狀及金融痛點(diǎn)

一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享

1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

2、 2021年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)

二、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的難點(diǎn)

1、個(gè)人信貸融資渠道

2、個(gè)人信貸業(yè)務(wù)痛點(diǎn)

課程二（上午）：新形勢(shì)下，銀行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)“危”與“機(jī)”

一、 對(duì)信貸業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)

1、 業(yè)務(wù)拓展

2、 風(fēng)險(xiǎn)管理及資產(chǎn)質(zhì)量

二、對(duì)信貸業(yè)務(wù)的機(jī)遇

1、轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)思路

2、拓展業(yè)務(wù)路徑

休息 10 分鐘

課程三（上午）：個(gè)人信貸軟信息分析

一、 個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款分析

1、 個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款四大風(fēng)險(xiǎn)

2、 經(jīng)營(yíng)軟信息風(fēng)險(xiǎn)分析

3、社會(huì)軟信息風(fēng)險(xiǎn)分析

二、個(gè)人消費(fèi)貸款分析

1、個(gè)人消費(fèi)貸款特征

2、個(gè)人消費(fèi)貸款風(fēng)險(xiǎn)特性

3、個(gè)人消費(fèi)貸款軟信息分析

課程四（上午）：個(gè)人貸款客戶(hù)償債能力評(píng)價(jià)

一、個(gè)人經(jīng)經(jīng)營(yíng)性貸款的償債能力評(píng)價(jià)

二、個(gè)人消費(fèi)貸款償債能力評(píng)級(jí)（房貸、車(chē)貸、消費(fèi)貸）

午休

“開(kāi)課操，醒神曲”10 分鐘

課程五（下午）：擔(dān)保合法性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與控制

一、擔(dān)保的方式

1、保證擔(dān)保

2、抵押擔(dān)保

4、留置

二、擔(dān)保設(shè)定的要求和條件

1、法人提供擔(dān)保

2、自然人提供擔(dān)保

三、擔(dān)保評(píng)價(jià)的要素

1、擔(dān)保意愿

2、擔(dān)保能力

3、其他情況：與授信申請(qǐng)人的關(guān)系，財(cái)務(wù)狀況，銀行授信、或有負(fù)債情況；

四、擔(dān)保條件實(shí)現(xiàn)

課程六（下午）：個(gè)貸貸后管理及催收處置

一、 催收方法和技巧

1、 電話(huà)催收的技巧

2、 上門(mén)催收的技巧

3、 外包催收的管理

二、個(gè)貸催收務(wù)實(shí)技巧

1、個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款催收

2、個(gè)人消費(fèi)貸款催收

三、不良資產(chǎn)處置

1、常規(guī)不良資產(chǎn)處置方法及技巧

2、典型特征群體處置技法

3、不同類(lèi)型資產(chǎn)的處置技法

課后交流

胡老師

胡元未

—— 資深金融風(fēng)控實(shí)戰(zhàn)專(zhuān)家

高級(jí)信用管理師（國(guó)家一級(jí)）、信貸分析師

金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管?chē)?guó)際證書(shū)（FRM二級(jí)）持證人

重慶金融監(jiān)管局擔(dān)保行業(yè)認(rèn)證高管

中國(guó)政法大學(xué)法學(xué)碩士

重慶大學(xué)、西南財(cái)經(jīng)大學(xué)高級(jí)研修班

人社部信用管理師認(rèn)證師資

基金業(yè)從業(yè)資格

履職履歷

招商銀行高級(jí)信貸經(jīng)理

渣打銀行信貸管理部經(jīng)理

淡馬錫旗富登信貸重慶總部資深審批

重慶某金融集團(tuán)風(fēng)控總監(jiān)兼風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)負(fù)責(zé)人

重慶某知名金控集團(tuán)風(fēng)控兼產(chǎn)品負(fù)責(zé)人

某全國(guó)知名金融集團(tuán)風(fēng)控負(fù)責(zé)人

上海某金融科技公司風(fēng)險(xiǎn)策略負(fù)責(zé)人

胡老師擁有金融、企業(yè)管理領(lǐng)域16年?duì)I銷(xiāo)、風(fēng)控從業(yè)實(shí)戰(zhàn)管理經(jīng)驗(yàn)，熟悉金融戰(zhàn)略管理尤其是信貸決策管理、運(yùn)作模式和風(fēng)險(xiǎn)體系搭建。深諳國(guó)家金融政策、洞悉金融業(yè)務(wù)及風(fēng)控邏輯、熟悉小微企業(yè)金融及消費(fèi)金融生態(tài)、深悟銀行擔(dān)保小貸互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)運(yùn)作模式。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控、合規(guī)管理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)等有深刻認(rèn)識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，尤其是經(jīng)營(yíng)信貸、消費(fèi)信貸及互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域有深入研究。胡老師作為資深講師，以多年上100個(gè)客戶(hù)豐富實(shí)戰(zhàn)授課經(jīng)驗(yàn)，擅長(zhǎng)用實(shí)用、落地的課程解決客戶(hù)痛點(diǎn)。

服務(wù)項(xiàng)目

課程教學(xué)：銀行、小貸、擔(dān)保、融租、互金等各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)授課。

項(xiàng)目輔導(dǎo)：項(xiàng)目前期調(diào)研，分析搭建模型、體系，撰寫(xiě)專(zhuān)業(yè)金融運(yùn)營(yíng)方案。

咨詢(xún)服務(wù)：產(chǎn)品、風(fēng)控、運(yùn)營(yíng)等問(wèn)題剖析、診斷，提出解決方案落實(shí)實(shí)施并跟蹤輔導(dǎo)。

授課特點(diǎn)

思路清晰，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，極富職業(yè)精神；熱情不失穩(wěn)重，嫻熟運(yùn)用案例演練、圖表、公式等增加互動(dòng)，提高趣味性；善于用平實(shí)通俗語(yǔ)言描述復(fù)雜、枯燥的信貸語(yǔ)言。

教學(xué)領(lǐng)域

銀行業(yè)：國(guó)有六大行行、股份制銀行、城商行、農(nóng)信系統(tǒng)

非銀機(jī)構(gòu)：金融租賃、小貸、擔(dān)保、融資租賃、保理、互聯(lián)網(wǎng)金融公司

主講領(lǐng)域：信貸風(fēng)控全流程、政策監(jiān)管合規(guī)、催收與不良處置、互金融產(chǎn)品及大數(shù)據(jù)風(fēng)控

課程系列

授課系列主講課程適合學(xué)員

風(fēng)險(xiǎn)管控《小微企業(yè)信貸全流程風(fēng)控》客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理及部門(mén)經(jīng)理

《車(chē)貸全流程風(fēng)控》

《個(gè)貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控》

《房貸全流程風(fēng)控》

《信用貸全流程風(fēng)控》

《互聯(lián)網(wǎng)金融大數(shù)據(jù)風(fēng)控》

《融資租賃業(yè)務(wù)全流程風(fēng)控》

《供應(yīng)鏈與貿(mào)易金融風(fēng)控》

《住房按揭貸款風(fēng)控務(wù)實(shí)》

《擔(dān)保小貸業(yè)務(wù)風(fēng)控務(wù)實(shí)》

監(jiān)管合規(guī)《新時(shí)代銀行監(jiān)管合規(guī)》支行行長(zhǎng)、總行部門(mén)負(fù)責(zé)人、合規(guī)部門(mén)、稽核部門(mén)、部門(mén)經(jīng)理、基層員工

《銀行內(nèi)控合規(guī)要點(diǎn)》

《影子銀行風(fēng)險(xiǎn)管理》

《互聯(lián)網(wǎng)金融合規(guī)建設(shè)》

營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新《新時(shí)代農(nóng)商行精準(zhǔn)授信》支行行長(zhǎng)、總行部門(mén)經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理

《農(nóng)商行、農(nóng)信信用體系建設(shè)與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型》

·《信貸產(chǎn)品創(chuàng)新與風(fēng)控》

《新時(shí)代個(gè)貸營(yíng)銷(xiāo)創(chuàng)新與風(fēng)控》

《互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)》

催收處置《電話(huà)催收技能技巧》客戶(hù)經(jīng)理、貸后部門(mén)、資產(chǎn)處置部門(mén)

《法務(wù)催收談判技巧》

《貸后管理與貸款催收》

《不良資產(chǎn)處置方法技巧》

技能技巧《小微盡職調(diào)查與報(bào)告撰寫(xiě)》主管負(fù)責(zé)人、客戶(hù)經(jīng)理、風(fēng)控經(jīng)理及部門(mén)經(jīng)理

《個(gè)貸盡職調(diào)查與報(bào)告撰寫(xiě)》

《貸前調(diào)查與貸款審查》

《對(duì)公授信審查風(fēng)控技巧》

《財(cái)務(wù)分析與邏輯驗(yàn)證》

◆ 合作客戶(hù)

類(lèi)型客戶(hù)

銀行交通銀行廣州分行、興業(yè)銀行福州分行、秦農(nóng)銀行、寧波銀行上海分行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行、渤海銀行天津分行、工商銀行天津分行、建設(shè)銀行長(zhǎng)沙分行、漢中農(nóng)信、工商銀行長(zhǎng)沙分行、光大銀行太原分行、河南郵儲(chǔ)銀行、內(nèi)蒙農(nóng)信聯(lián)社、貴陽(yáng)市農(nóng)村信用社、工商銀行北京分行、紹興瑞豐銀行、商丘農(nóng)商行、江西省崇仁縣農(nóng)商行、湖北襄陽(yáng)農(nóng)商行、河南農(nóng)信、招商銀行重慶分行、郵儲(chǔ)廣東分行、洛陽(yáng)銀行、河南郵儲(chǔ)銀行、內(nèi)蒙農(nóng)信聯(lián)社、云南農(nóng)商銀行、蕭山農(nóng)村合作銀行、新密農(nóng)商行、南粵銀行、貴陽(yáng)農(nóng)商行、遼寧農(nóng)信社、吉林農(nóng)信社、陜西農(nóng)信、江西銀行總行、肥西農(nóng)商行總行、漢中農(nóng)信、郵儲(chǔ)韶關(guān)分行、郵儲(chǔ)潮州支行、山西陽(yáng)泉農(nóng)信、江西銀行總行、興業(yè)消費(fèi)金融、華潤(rùn)銀行、含山農(nóng)商、甘肅農(nóng)信、徽商銀行、長(zhǎng)沙銀行、湖南郵儲(chǔ)、瀘州銀行、平安銀行四川分行、中原銀行、沈陽(yáng)農(nóng)商銀行等

消費(fèi)金融達(dá)飛控股、宜信財(cái)富、第一車(chē)貸、仲利融資租賃、優(yōu)信金融、順豐金融、毛豆新車(chē)、東風(fēng)汽車(chē)金融、匯中財(cái)富、東風(fēng)雪鐵龍汽車(chē)金融、上海汽車(chē)金融、先鋒金融、隆信行金融、興業(yè)消費(fèi)金融、中國(guó)電信甜橙金融、清大金融、冀銀租賃、眾勢(shì)信用等

協(xié)會(huì)組織云南小貸擔(dān)保協(xié)會(huì)、湖北小貸協(xié)會(huì)、貴州擔(dān)保協(xié)會(huì)、甘肅小貸協(xié)會(huì)等

咨詢(xún)項(xiàng)目貴州某小貸、重慶某投資公司、成都某金融服務(wù)公司、上海某金融科技公司、深圳某金融公司

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