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課程背景

在金融科技浪潮與利率市場化的雙重驅(qū)動下，銀行業(yè)正經(jīng)歷百年未有之變局。對公業(yè)務(wù)作為銀行利潤的壓艙石，其競爭格局已從傳統(tǒng)的“關(guān)系驅(qū)動”和“產(chǎn)品驅(qū)動”，加速邁向“科技賦能”與“智慧驅(qū)動”的新紀(jì)元。人工智能不再是遙遠(yuǎn)的概念，而是決定客戶經(jīng)理能否在激烈競爭中精準(zhǔn)挖掘客戶、高效服務(wù)客戶、牢固綁定客戶的核心戰(zhàn)斗力。本課程應(yīng)運(yùn)而生，旨在為銀行對公條線注入AI新動能，鍛造面向未來的“金融尖兵”。

本課程是一門專為銀行對公客戶經(jīng)理設(shè)計的、集前沿認(rèn)知、實戰(zhàn)技能與未來視野于一體的高端賦能課程。課程以“AI賦能人腦，科技升華智慧”為核心理念，系統(tǒng)性講解AI技術(shù)在對公客戶營銷、價值挖掘、方案設(shè)計、風(fēng)險控制及客戶關(guān)系管理全流程中的應(yīng)用。通過理論剖析、案例沉浸、工具演練、情景模擬等多種方式，幫助學(xué)員構(gòu)建AI思維，掌握AI工具，最終實現(xiàn)從“傳統(tǒng)信貸員”到“AI時代金融解決方案專家”的跨越式成長。

課程收益：

提升績效：賦能客戶經(jīng)理，實現(xiàn)更精準(zhǔn)的客戶挖掘、更高效率的轉(zhuǎn)化和更深度的價值挖掘，直接提升存貸款、中收等業(yè)務(wù)指標(biāo)

強(qiáng)化風(fēng)控：將AI風(fēng)控能力前置到客戶經(jīng)理端，構(gòu)建更強(qiáng)大的貸前識別和貸后預(yù)警第一道防線，優(yōu)化全行資產(chǎn)質(zhì)量

打造標(biāo)桿：培養(yǎng)一批精通科技與金融的復(fù)合型人才，形成在同業(yè)中的差異化競爭優(yōu)勢，樹立數(shù)字化銀行的品牌形象

文化轉(zhuǎn)型：推動對公業(yè)務(wù)條線從傳統(tǒng)作業(yè)模式向數(shù)字化、智能化作業(yè)模式轉(zhuǎn)型，營造擁抱創(chuàng)新的組織文化

掌握一套方法：獲得從客戶挖掘到關(guān)系維護(hù)的全流程AI賦能實戰(zhàn)方法論。

解鎖多項技能：熟練運(yùn)用多種AI工具進(jìn)行數(shù)據(jù)分析、報告撰寫和方案設(shè)計，極大提升工作效率

洞察行業(yè)趨勢：清晰把握金融科技發(fā)展趨勢，明確自身職業(yè)發(fā)展方向，減少焦慮，增強(qiáng)信心

獲得實用工具：獲贈精心整理的工具和資料，隨堂可用，課后能練

課程對象：

核心受眾：對公條線客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理、團(tuán)隊負(fù)責(zé)人；擴(kuò)展受眾：支行行長、對公業(yè)務(wù)分管行長、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險經(jīng)理及相關(guān)后備人才

課程方式：

講師面授、案例研討、實戰(zhàn)演練、工具工作坊、互動問答

課程大綱

第一篇：認(rèn)知篇——重塑思維擁抱變革

第一講：回望——客戶經(jīng)理的由來

導(dǎo)語：數(shù)風(fēng)流人物，還看今朝

一、銀行對公客戶經(jīng)理的由來

1. 全球

1）N年前：信貸員或者關(guān)系銀行家：負(fù)責(zé)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來

2）20世紀(jì)30年代：關(guān)系經(jīng)理：負(fù)責(zé)重點(diǎn)客戶需求，客戶經(jīng)理的雛形

3）20世紀(jì)70年代：關(guān)系經(jīng)理在歐美銀行廣泛推廣，關(guān)注維護(hù)和發(fā)展客戶關(guān)系

4）20世紀(jì)80年代：“客戶經(jīng)理制度”形成（美洲銀行全面實行客戶經(jīng)理制）

2. 中國

1）初步試點(diǎn)與探索（1990年代中期-2000年代初）

2）全面學(xué)習(xí)與發(fā)展（2001年入世后）

3）深化與轉(zhuǎn)型（近年）

二、客戶經(jīng)理制要解決的核心問題

1. 從“以業(yè)務(wù)為中心”到“以客戶為中心”

2. 主動營銷與競爭需要

——銀行由原來“等米下鍋”變?yōu)?ldquo;找米下鍋”

3. 深度挖掘客戶價值

4. 風(fēng)險控制的前哨

——客戶經(jīng)理作為銀行與客戶之間的橋梁，也是風(fēng)險識別的第一道防線

三、對公客戶經(jīng)理能力五維模型

1. 用“大腦（行業(yè)與財務(wù)分析）看透客戶

定位：專業(yè)內(nèi)核（判斷企業(yè)“好不好”“能不能”“值不值”）

2. 用“心臟”（客戶關(guān)系）連接客戶

定位：生存之本（戰(zhàn)略伙伴關(guān)系）

3. 用“雙手”（綜合方案）服務(wù)客戶

定位：價值創(chuàng)造器（“金融醫(yī)生”和“資源整合者”）

4. 用“免疫系統(tǒng)”（風(fēng)險合規(guī)）保護(hù)銀行和自己

定位：安全底線（風(fēng)險的守望者）

5. 用“雙腿”（內(nèi)部協(xié)調(diào)）讓一切想法落地

定位：行動保障（快速、準(zhǔn)確、順暢地落地）

工具：《銀行對公客戶經(jīng)理能力提升模型》

第二講：相遇——人工智能在銀行的應(yīng)用

導(dǎo)語：工欲善其事，必先利其器

一、人工智能的分類

1. 人工智能的生態(tài)

工具：人工智能供應(yīng)商圖譜

2. 人工智能的能力

3. 能力鏈接：客戶經(jīng)理與人工智能能力交叉點(diǎn)

1）智能分析能力×行業(yè)研判

2）自然語言處理×溝通文案

3）智能預(yù)測與預(yù)警×風(fēng)險管理

4. 人工智能的工作原理

1）人工智能工作的主要模塊

——大模型、算力、算法、知識庫、提示詞

2）人工智能工作原理圖譜

3）人工智能的“黑化”與“神化”

5. 對公客戶經(jīng)理應(yīng)該知道的核心概念

——大模型、算力、算法、提示詞、知識庫、向量、工作流、智能體、調(diào)優(yōu)、幻覺

三、人工智能在銀行應(yīng)用的四個層級

第一層級：通識型應(yīng)用

1）適合的用戶群體：全員

2）適合的業(yè)務(wù)類型：通識類問答、通識類文案編寫、通識類方案

應(yīng)用舉例：會議紀(jì)要、營銷活動方案

第二層級：本地化部署

1）適合的用戶群體：專業(yè)類/特定類崗位

2）適合的業(yè)務(wù)類型：有涉密要求的業(yè)務(wù)

應(yīng)用舉例：經(jīng)營情況分析、代碼編寫

第三層級：自研發(fā)智能體

1）適合的用戶群體：專業(yè)類崗位

2）適合的業(yè)務(wù)類型：業(yè)務(wù)流程較復(fù)雜、有涉密要求的業(yè)務(wù)

應(yīng)用舉例：信審報告

第四層級：對接業(yè)務(wù)系統(tǒng)

1）適合的用戶群體：特定業(yè)務(wù)崗位

2）適合的業(yè)務(wù)類型：業(yè)務(wù)流程復(fù)雜、多系統(tǒng)協(xié)作類業(yè)務(wù)

應(yīng)用舉例：信貸審批

工具：《核心業(yè)務(wù)提示詞參考集》

第二篇：實操篇——全副武裝決勝戰(zhàn)場

第三講：相擁——人工智能在客戶經(jīng)理前臺業(yè)務(wù)中的應(yīng)用實戰(zhàn)

導(dǎo)語：今日長纓在手，何時縛住蒼龍？

一、銀行對公客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)旅程全景

1. 對公客戶經(jīng)理的一天：構(gòu)建銀行對公客戶經(jīng)理全鏈條服務(wù)旅程

1）晨會與計劃

2）客戶拜訪與調(diào)研

3）案頭工作與報告

2. 關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)提取：影響客戶經(jīng)理業(yè)績的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)

1）商機(jī)獲取節(jié)點(diǎn)：如何第一時間發(fā)現(xiàn)潛在客戶和存量客戶的新需求

2）方案設(shè)計節(jié)點(diǎn)：如何快速響應(yīng)客戶需求，出具專業(yè)、有競爭力的綜合方案

3）風(fēng)險判斷節(jié)點(diǎn)：如何在貸前和貸后及時、準(zhǔn)確地識別風(fēng)險信號

3. AI能力結(jié)合：提取AI可以賦能的節(jié)點(diǎn)

1）智能分析能力×行業(yè)研判

2）自然語言處理×溝通文案

3）智能預(yù)測與預(yù)警×風(fēng)險管理

【實景演練】

1. 演練講解場景：

實戰(zhàn)場景1：如何利用AI工具，設(shè)置多維標(biāo)簽，一鍵生成一個高度精準(zhǔn)的潛在客戶名單？

實戰(zhàn)場景2：如何利用AI監(jiān)控相關(guān)信息，自動推送與我行優(yōu)勢行業(yè)和產(chǎn)品匹配的商機(jī)？

實戰(zhàn)場景3：如何利用AI分析目標(biāo)客戶的公開輿情，在第一次拜訪前就做到“知己知彼”？

實戰(zhàn)場景4：如何將客戶的三大報表導(dǎo)入AI工具，30秒內(nèi)生成一份遠(yuǎn)超傳統(tǒng)比率分析的深度診斷報告？

實戰(zhàn)場景5：如何利用AI快速閱讀和理解客戶的行業(yè)研究報告，并提煉出影響其信用風(fēng)險和融資需求的關(guān)鍵要點(diǎn)？

2. 分小組實操

互動導(dǎo)入：分小組完成10個場景演練

1）用AI提煉行業(yè)報告，識別信用風(fēng)險和融資需求要點(diǎn)

2）AI生成基于行業(yè)、規(guī)模、用途的綜合金融服務(wù)方案

3）AI分析歷史數(shù)據(jù)和市場報價，生成精準(zhǔn)利率建議

4）AI模擬擔(dān)保方式，優(yōu)化風(fēng)險成本和資本占用

5）AI生成行業(yè)客戶拜訪前的Q&A預(yù)演清單

6）AI生成專業(yè)、個性化的拜訪郵件或溝通話術(shù)

7）AI輔助撰寫立項報告的行業(yè)和市場分析

8）AI分析交易流水，識別客戶未滿足金融需求

9）AI設(shè)置客戶關(guān)鍵時間點(diǎn)關(guān)懷提醒

10）AI自動分層客戶，制定差異化維護(hù)策略

11）AI自動整理會議紀(jì)要、轉(zhuǎn)錄錄音、提煉重點(diǎn)

12）AI快速處理盡調(diào)材料，提取比對關(guān)鍵信息

13）AI輔助制定工作計劃、時間管理和郵件排序

14）AI設(shè)置7x24小時客戶風(fēng)險動態(tài)預(yù)警規(guī)則

15）AI分析抵押物價值波動和狀態(tài)變化

工具：AI場景賦能操作手冊

第三篇：未來篇——穿越周期引領(lǐng)未來

第四講：共赴——美好未來

導(dǎo)語：登高必自

一、如果對公客戶經(jīng)理也有段位

1. 初級階段：客戶經(jīng)理（執(zhí)行與積累）

1）職位/職務(wù)：對公客戶經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理

2）核心任務(wù)：執(zhí)行命令、學(xué)習(xí)流程、積累客戶

能力要求：執(zhí)行力、學(xué)習(xí)力、關(guān)系破冰

發(fā)展目標(biāo)：成為一名稱職的、可靠的“業(yè)務(wù)操作員”

2. 中級階段：高級/專家客戶經(jīng)理（獨(dú)立與精通）

1）職位/職務(wù)：高級客戶經(jīng)理、資深客戶經(jīng)理、團(tuán)隊長、產(chǎn)品專家

2）核心任務(wù)：獨(dú)立開拓市場、經(jīng)營核心客戶、設(shè)計綜合方案

能力要求：專業(yè)權(quán)威、資源整合、方案設(shè)計

發(fā)展目標(biāo)：成為團(tuán)隊或條線業(yè)務(wù)骨干和利潤中心，擁有自己“核心客戶群”和“行業(yè)標(biāo)簽”

3. 高級階段：團(tuán)隊負(fù)責(zé)人/管理層（管理與決策）

1）職位/職務(wù)：支行行長、對公業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、分行部門總經(jīng)理

2）核心任務(wù)：制定策略、管理團(tuán)隊、分配資源、把控風(fēng)險

能力要求：戰(zhàn)略眼光、管理與激勵、風(fēng)險與收益的平衡、公共關(guān)系

發(fā)展目標(biāo)：從“業(yè)務(wù)高手”轉(zhuǎn)型為“經(jīng)營管理者”

二、何處是歸宿

路徑一：成為銀行家（戰(zhàn)略家）

路徑二：跨界發(fā)展（資本玩家）

路徑三：終身專家（行業(yè)權(quán)威）

三、路在腳下

1. 觀勢

1）工作模式將被重塑：AI從“輔助參謀”升級為“全能副駕”

2）價值定位將被重估：從“產(chǎn)品超市”到“AI醫(yī)生”

3）能力評估體系被重構(gòu)：“數(shù)字智商”成為核心競爭力

2. 察己

1）從“工具使用者”升級為“AI流程設(shè)計師”

2）極度深耕行業(yè)，成為“AI無法替代的領(lǐng)域?qū)＜?rdquo;

3）主動擁抱變化，成為組織內(nèi)的“AI布道者”和“創(chuàng)新節(jié)點(diǎn)”

3. 贏未來

1）公式解讀：人工x智能=∞（人工是被乘數(shù)，智能是乘數(shù)）

2）敞開懷抱擁抱未來：不排斥、不恐懼、不焦慮

3）大膽嘗試勇于試錯：所有本領(lǐng)都是一步一步練就出來的

課程內(nèi)容回顧、體驗和感受

江老師

江潯楷老師 金融數(shù)字化落地專家

22年銀行/金融科技公司實戰(zhàn)經(jīng)驗

中級經(jīng)濟(jì)師

山東財經(jīng)大學(xué)產(chǎn)業(yè)導(dǎo)師

多層級成長：跨越網(wǎng)點(diǎn)、支行、省分行、總行

【傳統(tǒng)銀行→金融科技→數(shù)字化轉(zhuǎn)型→AI落地】

曾任：某全國行股份制銀行丨數(shù)據(jù)資源部、總經(jīng)理助理

曾任：平安金融壹賬通（上市金融科技公司）丨高級運(yùn)營總監(jiān)

曾任：中國工商銀行總行丨高級經(jīng)理

曾任：中國工商銀行湖北省分行丨客戶經(jīng)理

多技術(shù)科研：數(shù)字化轉(zhuǎn)型科研成果/技術(shù)輸出

→1部專著：參與行業(yè)首部數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表專著《數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表全流程解析》；

→2項發(fā)明專利：《一種金融行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)對標(biāo)的方法、系統(tǒng)、設(shè)備及介質(zhì)》《元數(shù)據(jù)管理方法、系統(tǒng)、設(shè)備及存儲介質(zhì)》

多維度認(rèn)可：獲得多項高含金量獎項

→榮獲中國人民銀行頒發(fā)的“金融科技發(fā)展獎”三等獎

→獲得工商銀行總行頒發(fā)的“產(chǎn)品創(chuàng)新獎”

→被中小銀行互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟評為“最具魅力講師”

→入選中國下一代教育基金會年度微公益?zhèn)€人優(yōu)秀案例

多銀行實踐：為多個銀行實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型提升

→中國工商銀行：策劃“人脈挖寶”活動，開創(chuàng)社會化營銷先河；獲客成本0.22元/人，獲評《每日經(jīng)濟(jì)新聞》年度最佳案例等十多項年度大獎；

→恒豐銀行：主導(dǎo)數(shù)字化賦能平臺矩陣，帶領(lǐng)團(tuán)隊搭建“模型工場、BI數(shù)據(jù)分析平臺、自主用數(shù)平臺、數(shù)字化協(xié)作平臺”四大數(shù)字化底座，支撐全行業(yè)務(wù)條線數(shù)據(jù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型；優(yōu)化住房按揭貸款系統(tǒng)，建立線上審批機(jī)制，業(yè)務(wù)辦理周期縮短2/3，推動業(yè)務(wù)規(guī)模從30億突破百億；

→平安金融壹賬通：帶領(lǐng)團(tuán)隊研發(fā)“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案；

擅長領(lǐng)域：金融科技、金融數(shù)字化、人工智能等前沿技術(shù)，全面賦能銀行前中后各環(huán)節(jié)、總分支各層次業(yè)務(wù)；策劃和組織基于社交媒體的互聯(lián)網(wǎng)營銷；銀行零售客戶全生命周期經(jīng)營；銀行大型線上線下對外發(fā)布、論壇、大賽等活動的策劃和現(xiàn)場組織；單位新員工快速融入及個人發(fā)展路徑規(guī)劃和設(shè)計……

實戰(zhàn)經(jīng)驗：

江潯楷老師擁有22年銀行/金融科技公司實戰(zhàn)經(jīng)驗，從銀行基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)筑基逐步跨越到總行數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地實踐，兼具業(yè)務(wù)、技術(shù)、數(shù)據(jù)三視角，為多家銀行從“點(diǎn)-線-面”全域賦能金融科技創(chuàng)新與數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐，做到“干一行，行一行；一行行，行行行”。

?【點(diǎn)-單點(diǎn)獲客工具創(chuàng)新】——中國工商銀行總行

01-【1個社會化營銷先河開創(chuàng)】：策劃“人脈挖寶”活動，開創(chuàng)銀行業(yè)社會化營銷先河，吸引200萬客戶、120個國家和地區(qū)參與，獲客成本0.22元/人，獲評《每日經(jīng)濟(jì)新聞》年度最佳案例，獲得年度社會化營銷獎項10余項；

02-【3大平臺落地+3大自媒體矩陣】：參與籌建總行互聯(lián)網(wǎng)金融營銷中心，參與“融e購、融e聯(lián)、融e行”三大平臺從0到1落地，構(gòu)建“支付+投資+融資”三大業(yè)務(wù)條線，上線“工銀e支付、手機(jī)銀行理財模塊”等7大核心產(chǎn)品；策劃搭建“丁丁創(chuàng)e、融e說、趙說不誤”三大自媒體矩陣，實現(xiàn)H5、圖文、音頻立體傳播，官方微博粉絲從0增長至619萬，獲中國下一代教育基金會“微公益大獎”；

03-【2萬家網(wǎng)點(diǎn)營銷系統(tǒng)建設(shè)+8條資源線打通】：參與工行母品牌及子品牌架構(gòu)梳理，升級2萬家網(wǎng)點(diǎn)營銷傳播系統(tǒng)建設(shè)，整合網(wǎng)點(diǎn)電視、顯示屏、海報等資源，實現(xiàn)宣傳素材自動化管理與效果監(jiān)測，推動品牌傳播效率提升；整合個人金融、公司業(yè)務(wù)、信用卡等8大條線資源，制定年度整合營銷方案，統(tǒng)籌億元級營銷預(yù)算，實現(xiàn)全行營銷活動ROI提升；

?【線-營銷全線模式創(chuàng)新】——平安金融壹賬通

01-【30+大營銷工具創(chuàng)新+獲客模式創(chuàng)新】：開發(fā)智能營銷產(chǎn)品線，帶領(lǐng)團(tuán)隊研發(fā)“智能外呼、用戶畫像、在線代理人”等工具，為貴陽銀行、樂山銀行等40多家中小銀行提供全鏈路智能營銷解決方案，其中鄂州銀行用戶畫像項目使客群精準(zhǔn)度提升60%，樂山銀行睡眠客戶喚醒率達(dá)35%；整合電信運(yùn)營商流量資源，探索“運(yùn)營商數(shù)據(jù)+金融科技”獲客模式，助力單一北區(qū)放款量達(dá)東/南/西區(qū)總和2倍；

02-【40+中小銀行流量支持】：發(fā)起“中小銀行流量資源池”項目，對接電信部門千萬級C端用戶，通過API接口實現(xiàn)流量精準(zhǔn)導(dǎo)流，項目入選公司年度重點(diǎn)投資計劃，為40多家中小銀行提供流量資源支持。

?【面-銀行數(shù)字化全局落地創(chuàng)新】——恒豐銀行

01-【銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計】：參與全行“十四五”戰(zhàn)略規(guī)劃，參與完成全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計，主創(chuàng)全行文化體系數(shù)字化表達(dá)式，主責(zé)“建設(shè)一流數(shù)字化敏捷銀行”戰(zhàn)略發(fā)布會，開啟全行數(shù)字化轉(zhuǎn)型序幕；

02-【業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型支撐】：牽頭搭建“模型工場、恒數(shù)BI、自主用數(shù)平臺、豐秘協(xié)作平臺”四大數(shù)字化底座，實現(xiàn)模型管理、數(shù)據(jù)供應(yīng)、分析決策、流程協(xié)作全鏈路數(shù)字化，支撐全行業(yè)務(wù)條向數(shù)據(jù)驅(qū)動轉(zhuǎn)型；牽頭“創(chuàng)新馬拉松、建模大賽、恒心活化大賽”三大賽事，培育數(shù)據(jù)人才，形成可復(fù)用數(shù)據(jù)模型，推動數(shù)據(jù)資產(chǎn)從技術(shù)工具向業(yè)務(wù)賦能轉(zhuǎn)化；

03-【金融產(chǎn)品敏捷落地+流程數(shù)字化改造】：推動花唄落地項目，28天完成系統(tǒng)對接、風(fēng)控模型嵌入及業(yè)務(wù)上線，成為螞蟻集團(tuán)同類合作中效率最高案例，該產(chǎn)品成為部門貸款余額最重要的支撐；優(yōu)化住房按揭貸款系統(tǒng)，建立線上審批模型，業(yè)務(wù)辦理周期縮短2/3，推動業(yè)務(wù)規(guī)模從30億增長至破百億；

部分授課案例：

序號企業(yè)課題期數(shù)

1中國工商銀行

總行及各分行《互聯(lián)網(wǎng)金融的實戰(zhàn)案例及思考》50+

2中小銀行聯(lián)盟

北京金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟

中國金融認(rèn)證中心《零售客戶的互聯(lián)網(wǎng)運(yùn)營》

《數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表實務(wù)》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐探索》

《互聯(lián)網(wǎng)金融的實戰(zhàn)案例及思考》8

3上海銀行、北京銀行

昆侖銀行

人民銀行《互聯(lián)網(wǎng)金融的實戰(zhàn)案例及思考》

《金融科技助力銀行零售客戶經(jīng)營》

《互聯(lián)網(wǎng)金融與金融科技在金融行業(yè)應(yīng)用》7

4佛山農(nóng)商銀行

貴陽銀行、廣州銀行

山東財經(jīng)大學(xué)

武漢工程科技大學(xué)

山東大學(xué)（威海）

太原大學(xué)《數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表實務(wù)》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型實踐探索》

《金融科技賦能銀行線上獲客》

《數(shù)字化轉(zhuǎn)型及人工智能聯(lián)合賦能銀行業(yè)務(wù)》7

主講課程：

《數(shù)贏未來：銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型頂層設(shè)計與落地實踐》

《人工智能在銀行的最后一公里：AI賦能與落地實戰(zhàn)》

《技勝未來：金融科技賦能銀行新增長引擎》

《智戰(zhàn)龍門：用人工智能打造超級個體》

《科技、數(shù)據(jù)、AI三箭齊發(fā)，助力零售客戶經(jīng)營》

《銀行零售業(yè)務(wù)營銷新范式》

授課風(fēng)格：

★ 邏輯清晰、層層遞進(jìn)：以遞進(jìn)式邏輯解構(gòu)復(fù)雜金融業(yè)務(wù)，梳理故事線，定位關(guān)鍵問題，引導(dǎo)學(xué)員快速掌握核心要點(diǎn)。

★ 注重實戰(zhàn)、著眼落地：從理論到實操，提供定制化工具和解決方案，確保學(xué)員能將知識轉(zhuǎn)化為實際工作成果。

★ 沉浸教學(xué)，激發(fā)共鳴：從學(xué)員視角出發(fā)，用通俗語言講解專業(yè)內(nèi)容，結(jié)合案例互動，營造高參與度的課堂氛圍。

★ 成果導(dǎo)向，價值交付：針對培訓(xùn)目標(biāo)設(shè)計課程內(nèi)容，從認(rèn)知提升到技能落地，助力學(xué)員和機(jī)構(gòu)實現(xiàn)業(yè)務(wù)突破。

部分服務(wù)客戶：

銀行：中國工商銀行總行、工商銀行長春培訓(xùn)中心、工商銀行杭州培訓(xùn)中心、工商銀行20多家一級分行、工商銀行50多家二級分行/支行、上海銀行總行、北京銀行北京分行、昆侖銀行總行、廣州銀行總行、佛山農(nóng)商銀行總行

金融機(jī)構(gòu)：中國金融認(rèn)證中心、人民銀行培訓(xùn)中心、北京金融科技產(chǎn)業(yè)聯(lián)盟、中小銀行聯(lián)盟、上海金融信息行業(yè)協(xié)會、上海湖北商會、北京湖北商會、企商在線

高校：山東財經(jīng)大學(xué)、武漢工程科技大學(xué)、山東大學(xué)（威海）、太原大學(xué)

部分客戶評價：

“江老師這課，聽得我是又興奮又慚愧。興奮的是，他講的‘北斗七星模型’一下子把我們零散的做法串成了體系，像給了張高清地圖。慚愧的是，我們以前確實在‘瞎忙’，數(shù)據(jù)很多但沒用出彩。他最厲害的是，能把‘數(shù)字化轉(zhuǎn)型’這種虛詞，拆解成‘客戶旅程地圖’、‘下一個最佳行動’這些我們聽得懂、能馬上動手的具體動作。課件也是，沒一句廢話，全是干貨和工具，感覺他不是在‘講課’，是在給我們‘交付解決方案’。兩天的課，我筆記本記得密密麻麻，回去就能跟團(tuán)隊開會部署。”

——中國工商銀行 零售金融部高級經(jīng)理 張?zhí)?/p>

“我組織過很多場培訓(xùn)，江老師的課是少數(shù)能讓我從頭到尾沒摸過手機(jī)的。他的邏輯層次太清晰了，從國家戰(zhàn)略講到技術(shù)原理，再落到銀行具體場景，層層推進(jìn)，像剝洋蔥一樣，最后讓你看到核心。而且他特別風(fēng)趣。”

——中小銀行互聯(lián)網(wǎng)金融聯(lián)盟 培訓(xùn)總監(jiān) 李總

“說實話，我來之前擔(dān)心這類課程會過分鼓吹技術(shù)而忽視風(fēng)險。但江老師的課非常‘實誠’，也特別透徹。他講AI落地，花了很大篇幅講‘最后一公里’的挑戰(zhàn)，比如模型偏見、數(shù)據(jù)隱私、監(jiān)管合規(guī)，這很難得。語言很有穿透力，把技術(shù)、業(yè)務(wù)和監(jiān)管三者的關(guān)系講得明明白白，讓我對如何實施‘穿透式監(jiān)管’有了更清晰的思路。這才是責(zé)任的專家視角。”

——中國人民銀行某分行 科技監(jiān)管處科員 王某

“江老師的課，是典型的‘把互聯(lián)網(wǎng)金融揉碎了、嚼爛了，喂給學(xué)員’。他能把深奧的算法、模型，用‘菜譜’、‘燃料’、‘廚房’這種生活化的比喻講出來，我的研究生們都聽得津津有味。這種‘解構(gòu)’能力非常強(qiáng)，先把一個復(fù)雜系統(tǒng)拆成零件，再用一套嚴(yán)密的邏輯把它拼裝回去，讓學(xué)生不僅能‘知其然’，更能‘知其所以然’。他的課件本身就是一套極佳的研究框架，理論深度和實戰(zhàn)案例結(jié)合得天衣無縫，我已經(jīng)跟學(xué)院申請，請他做我們的客座教授了。”

——山東大學(xué) 金融科技專業(yè) 趙老師

“太實用了！江老師講的‘天地人’三個戰(zhàn)場，簡直就是我們每天工作的真實寫照。他上課方式很輕松，像聊天一樣，但句句都點(diǎn)在要害上。比如講AI寫營銷文案，他當(dāng)場演示，效果立竿見影，我們組第二天就試著用上了。沒有那些虛頭巴腦的東西。全程無尿點(diǎn)，因為講的都是我們正在頭疼的問題，給出的答案還特別透。”

——上海銀行 網(wǎng)絡(luò)金融部產(chǎn)品經(jīng)理 劉同學(xué)

“我這個人實在，就愛聽能解決實際問題的課。江老師講‘科技金融’，沒整那些高大上的名詞，而是用‘工商銀行的產(chǎn)業(yè)鏈孵化貸’、‘招行的科創(chuàng)貸模型’這種活生生的例子，告訴我們銀行是怎么具體支持中小企業(yè)的。他把一套復(fù)雜的風(fēng)控和產(chǎn)品設(shè)計，講得通俗淺顯，讓我這個非金融科班出身的人也聽得通透。這下我再去跟銀行談合作，心里更有底了，知道關(guān)鍵點(diǎn)在哪。這課，值！”

——中小企業(yè)協(xié)會 金融服務(wù)平臺負(fù)責(zé)人 周總

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